财联社5月5日讯(xùn)（记(jì)者(zhě)封其娟）五一劳动节(jié)后的(de)首个交易日，A股银行板(bǎn)块大象起舞。在银行板块火热行(xíng)情的(de)催化下，“中字头(tóu)”众(zhòng)多(duō)个股亦被点燃。

　　随着上市银(yín)行一(yī)季报披露拉(lā)下帷幕，经营数据(jù)和基金重仓(cāng)已经(jīng)悉数披露。当行情出现异(yì)动，明(míng)星基金(jīn)经理(lǐ)的重仓情况更为引人关注。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚重(zhòng)仓持有了(le)工商(shāng)银行、建设银行、农业银行3家国有上市大(dà)行以及招(zhāo)商银(yín)行。这一阶段(duàn)，重(zhòng)仓工商银(yín)行最多的机构为中泰(tài)资管，由姜诚在管的4只产品重仓持有，旗下中泰星(xīng)元价值优选A也(yě)凭借1.14亿(yì)股的持(chí)股(gǔ)数量(liàng)，成为重仓(cāng大学几乎都开过房，大学谈恋爱的都开过房吗)工商(shāng)银行最多的单(dān)只产品。工商(shāng)银行之外(wài)，姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品还重仓了建设银行(xíng)、农业银行。同时，建信(xìn)基(jī)金周(zhōu)智(zhì)硕去年四季(jì)度(dù)新(xīn)发产(chǎn)品在今年一季度也重(zhòng)仓(cāng)了工商银行。

　　截至一季度末，姜诚在管基金十大重仓股中，工商银行、招商(shāng)银行赫然在列。被誉为“零售之王(wáng)”的招商(shāng)银行，也得张坤青睐(lài)，旗(qí)下易方(fāng)达蓝筹(chóu)精选持有招商(shāng)银行1.15亿股，是重仓该股最多(duō)的单(dān)只(zhǐ)产(chǎn)品；此(cǐ)外，还(hái)有张清华旗下多只产品也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此前(qián)偏爱苏南地区农商行(xíng)的丘栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟银(yín)行(xíng)。一季(jì)度末数据显示，苏(sū)农银行前十大流通股(gǔ)动中，丘(qiū)栋荣在管产(chǎn)品占据4席，旗下中庚价(jià)值(zhí)领航(háng)、中庚小盘价(jià)值、中庚价值(zhí)品质一年3只产品均有减持苏农银行，共计(jì)减持1862.45万股；经一季(jì)度大手(shǒu)笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行(xíng)的基金产品中已无中庚基金(jīn)的身影(yǐng)。而此(cǐ)前多个季度，中庚(gēng)基(jī)金持股(gǔ)数量在一众(zhòng)重仓(cāng)该股的(de)基金公司(sī)中，排在(zài)首位(wèi)。

　　此外(wài)，“城商行(xíng)之王”宁波银(yín)行也在一季度被朱(zhū)少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗(qí)下汇(huì)添富价(jià)值(zhí)精选(xuǎn)A、陈一(yī)峰(fēng)在(zài)管的(de)安信(xìn)价(jià)值精选以(yǐ)及(jí)工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓建(jiàn)行农行(xíng)

　　wind数据显示，截至一季(jì)度末，58家(jiā)公募基金及券商资管旗下共计138只产(chǎn)品重仓了工商银行A股，持股(gǔ)总量为9.07亿元。以(yǐ)重(zhòng)仓数据(jù)而言，较去年四季(jì)度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的(de)58家机构中，有55家(jiā)公(gōng)募基金以及中泰资管、光证(zhèng)资管(guǎn)、银河金汇3家券(quàn)商资管。这其中，重仓工商银行最多的要数中泰资管(guǎn)。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜诚旗下4只产(chǎn)品(pǐn)均重(zhòng)仓工(gōng)商银行(xíng)，共计(jì)持股2.06亿股。其(qí)中，中泰星元(yuán)价值优(yōu)选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银(yín)行最多的单只基金产品。去年年末，在持仓(cāng)工商银行483只产(chǎn)品中，中泰星元价值优选A以1.05的持(chí)股数(shù)量(liàng)成(chéng)为持仓工商银(yín)行最多的(de)主(zhǔ)动管理产品。2022年三季(jì)度、四季度，该产品十大(dà)重仓股中(zhōng)均有(yǒu)工商银行。

　　天天基金网最新数据显示，中泰(tài)星元价值(zhí)优选A今年以来的(de)收益率(lǜ)为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在(zài)1188名，排(pái)名(míng)位于中段。

　　据(jù)一季报，工(gōng)商银行、招商银行分别为在姜诚(chéng)在管(guǎn)产品第三、第(dì)八(bā)十大重仓股。过去的(de)一季度(dù)，工商银行股价累(lèi)计涨(zhǎng)超9％，而招商银(yín)行(xíng)股(gǔ)价累(lèi)计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了(le)中国建筑、建发股份、海螺水泥等(děng)地产产业链企业(yè)以及农药化工(gōng)企业(yè)华鲁恒(héng)升(shēng)、扬(yáng)农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大重仓行业依次为制造(zào)业、金(jīn)融业以及批发和零售业，持仓占净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为中生(shēng)代“黑(hēi)马”的周智硕建信智远先锋(fēng)A一(yī)季度增持工商银行1198.7万(wàn)股。与此同时，工商银行成为该产品的第(dì)二大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显示，该产(chǎn)品尚未持有工商(shāng)银(yín)行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只产(chǎn)品(pǐn)中，排在(zài)第2394位，排名位(wèi)于中后段。

　　在一(yī)季报(bào)中(zhōng)，周(zhōu)智硕指出，建信智远先锋A将自下而(ér)上，寻找竞争(zhēng)力突出、风(fēng)险收(shōu)益(yì)比(bǐ)较高、有(yǒu)望穿越周期的公司这(zhè)条主线进行(xíng)投资，重点(diǎn)投资了电(diàn)子、煤炭、医药、银行、化(huà)工(gōng)、有色、汽车、电力(lì)设备及新能(néng)源等行业的(de)企业。

　　整(zhěng)体来(lái)看，截至一季(jì)度末，周智硕在管基金(jīn)前十大重(zhòng)仓股中(zhōng)并无银行(xíng)个股，主要重仓了兖(yǎn)矿能源、广汇能源(yuán)等煤炭公司(sī)、中(zhōng)瓷电(diàn)子、三(sān)安光(guāng)电等(děng)半(bàn)导体材料公(gōng)司(sī)以及南都电源、TCL中环等新能源(yuán)产(chǎn)业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中(zhōng)泰兴为(wèi)价值精选(xuǎn)A、中泰红利(lì)优选(xuǎn)一年均(jūn)重仓(cāng)了建(jiàn)设(shè)银行、农业银(yín)行，截(jié)至(zhì)一季度末(mò)，这2只产品分(fēn)别持有建设银行(xíng)、农(nóng)业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国(guó)有大行中，易方达张清华(huá)执掌的易(yì)方(fāng)达悦兴(xīng)一年持(chí)有(yǒu)A重仓了邮储银(yín)行，以2993.31万股的持股数量(liàng)，在一(yī)众重仓(cāng)该股的基金产(chǎn)品(pǐn)中排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农商行、张坤、张(zhāng)清华(huá)重仓招行(xíng)

　　从(cóng)重仓数据看，自2022年(nián)二季度起，中庚基金至今(jīn)已连(lián)续4个季度减(jiǎn)持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金共计(jì)持有(yǒu)该股2907.76万股，即使较(jiào)上一季(jì)度减持7726.62万股，在重仓(cāng)苏农银行(xíng)的4家基金公司中，中庚基金持股数量(liàng)仍为最多。

　　较上一(yī)季度，苏农银(yín)行前十(shí)大流通股(gǔ)东一季度累计减持的1862.45万(wàn)股，来(lái)自丘栋(dòng)荣旗下3只(zhǐ)产品(pǐn)。这一季度，中庚(gēng)价(jià)值领航、中庚小(xiǎo)盘(pán)价值、中庚价值品质一(yī)年持有分别减持了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此(cǐ)减持，这3只产品分(fēn)别为苏农银行第(dì)三(sān)、第七(qī)、第十大流(liú)通股东；持股保持不变的中庚价值灵动灵活配置，则为苏农银行的第八大流(liú)通(tōng)股东。

　　自(zì)2021年(nián)三季度，中庚价值(zhí)灵动灵活配置以1612.26万股跻身(shēn)苏(sū)农银行十(shí)大流通股东行列(liè)后，便不曾减持(chí)过。该产品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年(nián)三季度(dù)分(fēn)别增持苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万(wàn)股(gǔ)，其(qí)余(yú)季度保持不变(biàn)。

　　自“入(rù)围”苏农银行十大流通股东以来(lái)，中庚价值领航、中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年于今年(nián)一季度首度减持苏农银(yín)行；同在(zài)一季度(dù)减(jiǎn)持(chí)外，中庚(gēng)小盘价值(zhí)已(yǐ)在2022年一至三季(jì)度连续减(jiǎn)持苏宁银行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数(shù)据(jù)显(xiǎn)示，重仓常(cháng)熟银行的基(jī)金(jīn)产(chǎn)品中已无中庚基(jī)金的身影。而此前多个季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众重仓该股(gǔ)的基金公司中，排在首位。仅从(cóng)重(zhòng)仓数据看，自(zì)2022年四季(jì)度末(mò)起，中庚(gēng)基(jī)金便开始减持常熟银行。去(qù)年四季度，该基金(jīn)公司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金(jīn)更(gèng)是大手笔减持常熟(shú)银(yín)行的1.04亿股。

　　经(jīng)过减持2442.7万股，中庚(gēng)价(jià)值领航一季度(dù)末仍持(chí)有(yǒu)常熟银行4294.16万(wàn)股，位居该(gāi)公司第八大(dà)流通(tōng)股东。同(tóng)期，中庚(gēng)大学几乎都开过房，大学谈恋爱的都开过房吗价值品质一年持有退出常熟银行十大流通股东行列；在去年四季度(dù)，这(zhè)2只产品已(yǐ)分别减持了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也曾连续多个季度增持过常熟银行、苏农银行这2家苏南地区的(de)农(nóng)商行。

　　身(shēn)为“城商(shāng)行之王”，宁波(bō)银行也得到(dào)了诸多(duō)明星基金(jīn)经理的青睐。截至一季度末，在一众重(zhòng)仓宁波银行的基金(jīn)产(chǎn)品中，朱少(shǎo)醒旗下(xià)富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万(wàn)股(gǔ)持股数量，排名第一、第三；这(zhè)一(yī)阶段，重仓宁(níng)波银行的(de)，还包括陈一峰在管的安信价值精选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管产品。

　　在一(yī)季度，重仓(cāng)“零售之王”招(zhāo)商银(yín)行最(zuì)多(duō)的(de)是易方达基金，与此同时，张坤旗下易方达(dá)蓝筹精选是重仓招商银行(xíng)最多的单(dān)只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商银行较多的产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗(qí)下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰星元价值(zhí)优选A、张坤旗下易方达(dá)优质企业三(sān)年持有、以(yǐ)及(jí)张清华在管的易方达裕丰(fēng)回报A、易方达丰和(hé)A、易(yì)方达安心回报A、易方达(dá)悦兴(xīng)一年持(chí)有A等产品、

　　卖方建议关注(zhù)优质城(chéng)商行，辅以优质农商行

　　据海通(tōng)国(guó)际林加力团队5月4日(rì)最(zuì)新研报，银行(xíng)业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年(nián)增速(sù)是逐季下降的，相比2022四季度(dù)的(de)低点，一季度(dù)的(de)收入(rù)增速有明显的修复。

　　经过(guò)对(duì)比，海通国际认(rèn)为(wèi)城(chéng)商行业(yè)绩(jì)最好，其次是农(nóng)商(shāng)行，然(rán)后是大行，最后是股份行。国(guó)有大行利润增(zēng)速(sù)大致符合预期。其中(zhōng)农行为1.75％，工(gōng)行(xíng)、中行和建行在0％-1％之间，符合预期(qī)；交行和邮储银行分别(bié)为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收入增(zēng)速中行(xíng)、农行、建行、交行、邮储银行均(jūn)为正(zhèng)增长，其中(zhōng)中(zhōng)行收入增(zēng)速达到11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林加力团(tuán)队指出，大(dà)行资产质量(liàng)平稳，其中(zhōng)工行、农行和建行不良率持平，中行(xíng)、交(jiāo)行(xíng)和邮储下(xià)降，中行下降明(míng)显(xiǎn)，从1.32％下(xià)降到1.18％；五(wǔ)大行拨(bō)备覆(fù)盖率都有提高(gāo)，其中(zhōng)中行增幅最大。需要注意的是，一季度保费收入对(duì)营收贡献较(jiào)大(dà)，持续性存疑；此(cǐ)外，银行和保(bǎo)险公司的会(huì)计规则有差别，需(xū)要注意(yì)口径(jìng)差异对(duì)利润的影响。

　　股(gǔ)份行总体收入增速负增长。收入压力(lì)主要是由于1月1号贷款重大学几乎都开过房，大学谈恋爱的都开过房吗定价(jià)导致贷款利(lì)率很(hěn)低，还(hái)有年(nián)初一些大银(yín)行(xíng)以极低利率(lǜ)去抢大(dà)额对公客户的贷款，所以一(yī)季度息差压力最大。三四月份极(jí)低利率消失后，该(gāi)团(tuán)队认为息差压力(lì)后面会逐步缓解。

　　基于(yú)城商行在上述4类银行中利润增(zēng)速和收入(rù)增速韧性(xìng)最强(qiáng)，海通(tōng)国(guó)际建议(yì)关注优质的城商(shāng)行，辅(fǔ)以比较优质(zhì)的农商行。城商行是行业里最强的子(zi)版块(kuài)，建(jiàn)议(yì)持续关(guān)注。农商(shāng)行中，常(cháng)熟银行财报(bào)表现(xiàn)最好。

　　林加力团队认(rèn)为，大行贴近中(zhōng)特估概念，团队首(shǒu)选利润增速最好(hǎo)的交通银行(xíng)，其次是收入增速最超预(yù)期的中国银行，再次(cì)是结构数据（手续费(fèi)收入）超预期(qī)的邮储(chǔ)银(yín)行，拨备覆(fù)盖率较高的农业银行也值得关注。股份行中，该团队建议关注一季报(bào)不错的低估值(zhí)黑马股，比(bǐ)如利润和收(shōu)入(rù)增速较好的(de)浙(zhè)商银行；机(jī)构热门股中(zhōng)，估值可能修(xiū)复的招商银行(xíng)和平安银行可以(yǐ)在业(yè)绩真(zhēn)空期(qī)进行博弈和交易。

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