财联社5月5日讯（记(jì)者封其(qí)娟）五一劳动(dòng)节后(hòu)的首个(gè)交易日，A股银行板块大象起舞。在银行(xíng)板(bǎn)块火(huǒ)热行(xíng)情的催(cuī)化(huà)下(xià)，“中字头”众多(duō)个股亦(yì)被点(diǎn)燃(rán)。

　　随(suí)着(zhe)上市银行(xíng)一季报(bào)披露拉下帷幕，经营数据和基(jī)金重仓已经悉(xī)数披露。当行情出现异动(dòng)，明(míng)星基金经(jīng)理的重(zhòng)仓情况更为引(yǐn)人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了工商银行、建设银行、农业(yè)银行(xíng)3家国有(yǒu)上市大行以(yǐ)及(jí)招商银(yín)行。这一阶段，重仓(cāng)工商银行最多的机构为中泰资管，由(yóu)姜诚在管(guǎn)的(de)4只产品(pǐn)重仓持(chí)有，旗(qí)下中泰星元价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股的持股(gǔ)数量(liàng)，成(chéng)为重仓工(gōng)商银行(xíng)最多的单只(zhǐ)产品(pǐn)。工(gōng)商银行(xíng)之外，姜诚(chéng)在管产品还重仓了(le)建(jiàn)设银行、农业银(yín)行。同时，建信(xìn)基金周智硕(shuò)去(qù)年四季(jì)度新(xīn)发产品在(zài)今(jīn)年一季度也(yě)重仓了工商银行。

　　截至一季度末，姜诚在管基金十(shí)大(dà)重(zhòng)仓股中，工商(shāng)银行、招商银行(xíng)赫(hè)然在列。被誉为“零售之王(wáng)”的(de)招商银(yín)行，也(yě)得张坤(kūn)青(qīng)睐，旗下易(yì)方达蓝筹精选持有(yǒu)招商银行1.15亿股，是重仓(cāng)该(gāi)股(gǔ)最多的单只产品；此外，还有张清华旗下多只产品也(yě)重仓了招商银(yín)行。

　　此前(qián)偏爱(ài)苏南地区农商行的丘栋荣，一(yī)季度减持了苏(sū)农银行、常熟银(yín)行。一季度末数据显示，苏农(nóng)银行前十(shí)大流通(tōng)股动中，丘栋荣在(zài)管产(chǎn)品占(zhàn)据(jù)4席(xí)，旗(qí)下(xià)中庚价(jià)值领(lǐng)航、中(zhōng)庚小盘价(jià)值、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一(yī)年3只(zhǐ)产品均有减持苏农银行，共(gòng)计减持(chí)1862.45万股；经一季度大手笔(bǐ)减持1.04亿(yì)股(gǔ)后，重仓常熟银行的(de)基金产(chǎn)品中已(yǐ)无中庚(gēng)基金的(de)身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在一众(zhòng)重仓该股的基金公司(sī)中，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城商行(xíng)之王(wáng)”宁(níng)波银行也在一季度被朱(zhū)少醒旗下富国天(tiān)惠精选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗下汇添富(fù)价值精(jīng)选A、陈一峰在管的安信价值精(jīng)选以及工银瑞信旗(qí)下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜(jiāng)诚已(yǐ)成工行(xíng)头号粉(fěn)丝(sī)，还(hái)重仓建行农行

　　wind数据显(xiǎn)示(shì)，截至一季度末，58家(jiā)公募基金及(jí)券(quàn)商资管旗下共计138只产(chǎn)品重(zhòng)仓了工商银行A股，持股(gǔ)总量(liàng)为9.07亿元。以(yǐ)重仓数据而言(yán)，较去年四(sì)季度，机构共计减持超过1.7亿(yì)元(yuán)。

　　重仓(cāng)工商银行A股的58家机构中，有(yǒu)55家公募(mù)基(jī)金以及中泰资管、光证资管、银河金汇3家(jiā)券商资管。这(zhè)其中，重仓工商银行最多的要数中泰(tài)资管。

　　一(yī)季度末数据显示，中泰资(zī)管姜(jiāng)诚旗(qí)下4只产品均重(zhòng)仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A共计持有工商银行1.14亿股，重仓(cāng)有工商银(yín)行最多的单只基金(jīn)产品。去年年末，在持仓工商(shāng)银行483只产(chǎn)品中，中泰星元价值优选A以1.05的持股数量成为持仓工商银行(xíng)最多的主动(dòng)管理产品(pǐn)。2022年三季度、四季度，该产品十(shí)大重仓股中均有工商银行。

　　天天基(jī)金网最新(xīn)数据显示(shì)，中泰星元价值优(yōu)选A今年(nián)以来的收益率(lǜ)为1.18％，在(zài)2256只同类产品排在(zài)1188名，排名位于(yú)中段。

　　据(jù)一季报，工(gōng)商银行、招商银(yín)行(xíng)分别为在(zài)姜诚在管产品第(dì)三(sān)、第八十(shí)大重仓股。过去的一季(jì)度(dù)，工商银行股价累计涨超9％，而招商银(yín)行(xíng)股价(jià)累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建(jiàn)筑、建发股份、海(hǎi)螺水泥等地(dì)产产(chǎn)业链企(qǐ)业以及农(nóng)药化工企业华鲁恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总体而言，姜诚(chéng)在管产品前(qián)三大重(zhòng)仓行业依次为制(zhì)造业、金融业以及批发和零售(shòu)业，持仓占(zhàn)净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外(wài)，被市场称之为中生(shēng)代(dài)“黑(hēi)马”的周智硕建信(xìn)智远先(xiān)锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与此(cǐ)同(tóng)时，工商银行成为该产品的第二大重仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成(chéng)立于2022年10月(yuè)，季末总规模为5.19亿元。去(qù)年年报显示，该产品尚未(wèi)持有工商(shāng)银行。今年(nián)以来(lái)，该产品已亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只产(chǎn)品(pǐn)中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一(yī)季报中，周智硕指出，建(jiàn)信智远先锋A将自下而上，寻(xún)找竞争(zhēng)力突(tū)出、风险收益比(bǐ)较高(gāo)、有望穿(chuān)越(yuè)周(zhōu)期的公司这条主(zhǔ)线进行投(tóu)资(zī)，重点投资了(le)电子、煤炭、医(yī)药、银(yín)行(xíng)、化工、有色、汽车、电力(lì)设(shè)备及新能源等行业的企业(yè)。

　　整体来看(kàn)，截至(zhì)一(yī)季度(dù)末，周智(zhì)硕在管基(jī)金前十大重仓股中并无(wú)银行(xíng)个股，主要重仓了(le)兖(yǎn)矿能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三(sān)安(ān)光电等(děng)半导体材料公司(sī)以及南都电源、TCL中环等新能源产(chǎn)业链公司。

　　工商银行之(zhī)外，姜诚旗下(xià)中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰红利优选一年均重(zhòng)仓了(le)建设银行、农业银行，截(jié)至一季(jì)度末，这(zhè)2只产(chǎn)品分(fēn)别持有建设银行、农(nóng)业(yè)银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行中，易(yì)方达张清华执掌的(de)易方(fāng)达(dá)悦兴一(yī)年持有(yǒu)A重仓了邮储(chǔ)银行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股的基金产品中排(pái)名第五。

　　丘栋(dòng)荣减持苏(sū)南农商行(xíng)、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数据(jù)看(kàn)，自2022年(nián)二(èr)季度(dù)起，中庚基金至今(jīn)已连续4个季度(dù)减持苏农银行(xíng)，共计减超1.41亿(yì)股。今年一季(jì)度末，中庚基金共计持有该股2907.76万(wàn)股，即使较上(shàng)一季度减持7726.62万(wàn)股，在重(zhòng)仓(cāng)苏农(nóng)银行的(de)4家基(jī)金公司(sī)中(zhōng)，中庚(gēng)基金持(chí)股数量仍为最(zuì)多。

　　较上一(yī)季度，苏农银行(xíng)前(qián)十大流通股东(dōng)一季度累计(jì)减(jiǎn)持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下(xià)3只产品。这(zhè)一季(jì)度，中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价值(zhí)、中庚价(jià)值品质一年(nián)持(chí)有分别减(jiǎn)持(chí)了519.23万(wàn)股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持，这3只产品分(fēn)别为苏(sū)农银行第(dì)三(sān)、第七、第十大(dà)流通股(gǔ)东；持股保持不(bù)变的中庚(gēng)价值(zhí)灵动灵活(huó)配(pèi)置，则(zé)为(wèi)苏(sū)农银(yín)行的(de)第八大流通股东。

　　自2021年(nián)三季度，中庚(gēng)价值灵(líng)动灵(líng)活配置以1612.26万(wàn)股跻身苏农(nóng)银行十大流(liú)通股东行列后，便(biàn)不曾减持(chí)过。该产(chǎn)品曾在(zài)2021年(nián)四季度、2022年三季度分别增(zēng)持苏(sū)农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入(rù)围”苏农(nóng)银行十大流通股东(dōng)以来，中庚价值领航、中庚价值品(pǐn)质一(yī)年于(yú)今年一季(jì)度首度减(jiǎn)持苏农银行；同在一季度(dù)减持外，中庚(gēng)小盘价值已(yǐ)在2022年一至(zhì)三季度连续减持苏宁(níng)银行共计2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据显(xiǎn)示，重仓常熟银行的基金产品(pǐn)中已无中庚基金的身影。而(ér)此(cǐ)前(qián)多(duō)个季度，中庚基(jī)金(jīn)持(chí)股数量在(zài)一众(zhòng)重仓该股的(de)基金公(gōng)司中(zhōng)，排在(zài)首位。仅从重仓数据看(kàn)，自(zì)2022年四(sì)季度末起(qǐ)，中庚基金(jīn)便开始减持(chí)常(cháng)熟(shú)银行。去(qù)年(nián)四季度(dù)，该基金公司首(shǒu)度减持了8520.98万股；今年一季(jì)度，中庚基金更是大(dà)手笔减持常熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度(dù)末(mò)仍持有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该公司第八大流通股东。同期，中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年持有退出常熟银(yín)行十大流通股东(dōng)行(xíng)列(liè)；在去年四季度，这2只产品(pǐn)已分(fēn)别减持了(le)常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋荣旗下产品也曾连续多个(gè)季度增持过(guò)常熟银行、苏农银行这2家苏(sū)南地区的(de)农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银(yín)行也(yě)得到了(le)诸多明星基金经理的(de)青睐。截至一季度末(mò)，在一众(zhòng)重仓宁波银(yín)行的基(jī)金产(chǎn)品中，朱少(shǎo)醒旗下(xià)富(fù)国(guó)天(tiān)惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下(xià)汇(huì)添富价值精选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股持(chí)股数(shù)量，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波(bō)银行的，还包括陈一峰在管(guǎn)的安信(xìn)价值精选以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管产品。

　　在(zài)一季度，重仓“零售之王(wáng)”招商银行最(zuì)多的是易方达(dá)基金，与此(cǐ)同(tóng)时(shí)，张坤(kūn)旗下(xià)易方达(dá)蓝(lán)筹精(jīng)选(xuǎn)是重仓招商银行最(zuì)多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招商(shāng)银行(xíng)较多的产品，还(hái)包括(kuò)劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选A、姜诚(chéng)旗下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤(kūn)旗(qí)下易方达优质企(qǐ)业三年持有、以及(jí)张(zhāng)清华在(zài)管的易方达裕丰回报A、易方(fāng)达丰和A、易方达(dá)安心回报A、易方达悦兴一(yī)年(nián)持有A等产品(pǐn)、

　　卖(mài)方建(jiàn)议关注优质城商(shāng)行，辅以优质农(nóng)商行

　　据海通国际林加力(lì)团队5月4日最新研报，银(yín)行业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相(xiāng)比2022四季(jì)度的低点，一季度(dù)的收(shōu)入增速有明显的修复(fù)。

　　经过对比(bǐ)，海通国际认为城(chéng)商行业绩(jì)最好，其次是农商行，然后是大行，最后是股份行。国有大(dà)行利润增速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和(hé)建行在0％-1％之间，符(fú)合预期；交行(xíng)和邮储银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中(zhōng)行、农行(xíng)、建行、交行(xíng)、邮(yóu)储银行均为正增长，其中中行收入增速(sù)达到11.6％，整体表现不错。

　　林加(jiā)力(lì)团队指出，大行资产质量平稳，其(qí)中工行、农行和建行不良率(lǜ)持平(píng)，中行、交行和邮(yóu)储下降，中行下降明显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率(lǜ)都有提(tí)高，其c42排列组合公式怎么算，A42排列组合公式中中行增幅最大(dà)。需要注意的是，一季(jì)度保费收入对(duì)营收贡献较大(dà)，持续性存(cún)疑；此(cǐ)外，银行和保险公司(sī)的(de)会计规则有(yǒu)差别(bié)，需要(yào)注意口径差异对利润的影(yǐng)响。

　　股(gǔ)份行总体收入增速负(fù)增长。收入(rù)压力主要是由(yóu)于1月1号贷款重定价导(dǎo)致贷款(kuǎn)利率很低(dī)，还有年初一些(xiē)大银(yín)行以极(jí)低利率去抢大额对公(gōng)客户的(de)贷款(kuǎn)，所(suǒc42排列组合公式怎么算，A42排列组合公式)以一季度息(xī)差(chà)压力最大。三四月份(fèn)极低利率(lǜ)消(xiāo)失后，该团队认为息差压力(lì)后面(miàn)会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中利润增速和收(shōu)入(rù)增速韧性最强，海通国际建议关注(zhù)优质的(de)城(chéng)商行，辅以比较优(yōu)质的(de)农商行(xíng)。城商行是行业(yè)里最强的(de)子版块，建议持续关注(zhù)。农商行中，常(cháng)熟(shú)银行财报表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特估概(gài)念(niàn)，团队首选(xuǎn)利(lì)润增速最好的交(jiāo)通(tōng)银行，其次是(shì)收入增速最超预(yù)期的(de)中国银行(xíng)，再次是结构(gòu)数据（手续(xù)费(fèi)收入）超(chāo)预期的邮储银行(xíng)，拨(bō)备覆盖(gài)率(lǜ)较(jiào)高(gāo)的农业银行也(yě)值得关注。股(gǔ)份(fèn)行中(zhōng)，该团(tuán)队建(jiàn)议关注(zhù)一季报(bào)不错(cuò)的(de)低估值(zhí)黑(hēi)马股，比(bǐ)如利润和(hé)收(shōu)入增速较好的浙商银行(xíng)；机(jī)构热门股(gǔ)中，估值可能修复的招商银(yín)行和平安(ān)银行可以在(zài)业绩真(zhēn)空期进行博弈和交(jiāo)易。

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