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　　财联社5月5日讯（记(jì)者封其娟）五(wǔ)一劳动节后的首(shǒu)个交易日，A股(gǔ)银行(xíng)板(bǎn)块大象起舞。在银行(xíng)板块火热行情的催(cuī)化下(xià)，“中字头”众多(duō)个(gè)股亦被点燃。

　　随着上市银(yín)行一季报披露拉下帷幕，经(jīng)营数据和基金重仓已经悉数(shù)披露。当行情出现异动，明星基金经理的(de)重(zhòng)仓情况更为引人关注。

　　据(jù)一季报(bào)披露，姜诚重仓持有了(le)工商银(yín)行、建设(shè)银行(xíng)、农业银行3家国有上市大行以及招商银行。这一(yī)阶段，重仓(cāng)工(gōng)商银行最多的机构为中泰资管(guǎn)，由姜诚在管的4只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)重仓持有(yǒu)，旗下中泰星(xīng)元价值优选A也凭借(jiè)1.14亿股的持(chí)股数量，成为重(zhòng)仓工商银行最多的单只产品。工(gōng)商银行(xíng)之外，姜诚(chéng)在(zài)管产(chǎn)品还重仓了建设银行、农业银(yín)行(xíng)。同(tóng)时，建(jiàn)信基金(jīn)周智硕去年四季度新发(fā)产(chǎn)品在今年一季度也重仓了工(gōng)商银行。

　　截至一季度末，姜诚在(zài)管基金(jīn)十(shí)大重仓股(gǔ)中，工(gōng)商(shāng)银行、招商银行赫然在列。被誉为“零售之(zhī)王”的招商(shāng)银(yín)行，也得张坤青睐，旗下易(yì)方达蓝筹精选持(chí)有招商银行1.15亿股，是重仓该股(gǔ)最多的单只产品(pǐn)；此外，还(hái)有张清华旗下多只产(chǎn)品也重(zhòng)仓了(le)招商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏南地区农商(shāng)行(xíng)的丘栋荣，一季度减持(chí)了苏农(nóng)银行(xíng)、常熟银行。一季度末数据显示(shì)，苏农银行前(qián)十(shí)大流通(tōng)股(gǔ)动中，丘栋荣在管产品占据4席(xí)，旗下中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中(zhōng)庚小盘(pán)价值、中庚(gēng)价值品(pǐn)质一年(nián)3只产品(pǐn)均有减持苏农银(yín)行，共计(jì)减持1862.45万股；经一季度大(dà)手笔减持(chí)1.04亿股(gǔ)后，重(zhòng)仓常熟银(yín)行的基(jī)金产(chǎn)品中已无中庚基金的(de)身影。而此前(qián)多个季度，中庚基金持股数(shù)量(liàng)在一众重仓该股的基金公(gōng)司(sī)中，排在(zài)首位(wèi)。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在一季度被朱(zhū)少醒旗下富(fù)国天惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选A、陈一峰在(zài)管的安信价值精选以(yǐ)及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡(hú)志(zhì)利等(děng)老(lǎo)将在管产(chǎn)品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉丝(sī)，还重仓建(jiàn)行(xíng)农行(xíng)

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基(jī)金及券商资管旗下共计138只产品重(zhòng)仓了工商银行(xíng)A股，持股总量为9.07亿(yì)元。以重仓数据(jù)而言，较去年四季度，机构共计减持超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商银(yín)行A股的58家机构中，有(yǒu)55家(jiā)公募基金(jīn)以及中泰资管、光(guāng)证资管、银河金汇3家券商资管。这其(qí)中，重仓工商(shāng)银行最(zuì)多的(de)要数中泰(tài)资(zī)管(guǎn)。

　　一季度末数据显示，中泰资(zī)管姜诚旗下(xià)4只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)均重仓工(gōng)商银(yín)行，共计持股2.06亿(yì)股。其中(zhōng)，中(zhōng)泰星元价值优选(xuǎn)A共(gòng)计持有工商(shāng)银(yín)行(xíng)1.14亿股，重(zhòng)仓有(yǒu)工商银行最多(duō)的(de)单只基金产品。去年(nián)年末，在持仓工商(shāng)银行(xíng)483只产品中，中泰(tài)星元价值(zhí)优选A以1.05的持股数量(liàng)成为持仓工商银行最多(duō)的(de)主动(dòng)管理产品。2022年三季度、四季度，该产品(pǐn)十大重仓股中(zhōng)均有工商银行。

　　天天基金网最新(xīn)数据显(xiǎn)示(shì)，中泰星元价值优选(xuǎn)A今年以来(lái)的收益率为1.18％，在(zài)2256只同类产(chǎn)品排(pái)在1188名，排(pái)名位于中(zhōng)段。

　　据(jù)一季报(bào)，工商银(yín)行、招商银(yín)行(xíng)分别为在(zài)姜诚(chéng)在管产品第三、第(dì)八十大(dà)重仓股。过去的(de)一(yī)季度，工商银行股价累计涨超9％，而招商(shāng)银行股(gǔ)价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓(cāng)了中国建筑、建发股份、海螺水泥等地产(chǎn)产业链(liàn)企业以及农药(yào)化工企业(yè)华鲁恒升(shēng)、扬(yáng)农(nóng)化工(gōng)等。

　　总(zǒng)体(tǐ)而言，姜诚在管产品前(qián)三大(dà)重仓(cāng)行业依次为制造业、金融业以及批(pī)发(fā)和零售(shòu)业，持(chí)仓占净值比(bǐ)分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称(chēng)之为中生代“黑马”的周智硕建(jiàn)信智远先锋A一(yī)季度(dù)增持工商(shāng)银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为(wèi)该产(chǎn)品的第二大(dà)重仓股(gǔ)。

　　建信智(zhì)远先锋A成立于2022年10月，季末(mò)总规模为5.19亿元(yuán)。去(qù)年年报显示(shì)，该产品尚未持(chí)有工商银行。今年以(yǐ)来，该产品已亏损(sǔn)3.0冲是什么意思网络用语，冲是什么意思污5％，在同类的3536只产(chǎn)品中，排在第2394位，排名(míng)位于中(zhōng)后段(duàn)。

　　在一季(jì)报中(zhōng)，周智硕(shuò)指出(chū)，建信智远先锋(fēng)A将自(zì)下而(ér)上(shàng)，寻找竞争力突(tū)出、风险收益比较高、有望穿越周(zhōu)期的(de)公司这条主线进行(xíng)投资，重点投(tóu)资了电子、煤炭、医药、银行(xíng)、化工(gōng)、有色、汽(qì)车(chē)、电力设备及新(xīn)能(néng)源(yuán)等行业的企业。

　　整体来看，截至一季(jì)度(dù)末，周(zhōu)智硕在管基(jī)金前(qián)十大重仓股(gǔ)中并无(wú)银(yín)行个股，主要重仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭(tàn)公司(sī)、中(zhōng)瓷电子、三安光电(diàn)等半导体(tǐ)材料公司(sī)以(yǐ)及南都电源、TCL中环(huán)等新能源产业链公司(sī)。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选A、中泰(tài)红(hóng)利优选一年均重(zhòng)仓(cāng)了建设(shè)银行(xíng)、农业银行，截(jié)至一季度末，这2只产品分别持(chí)有建(jiàn)设银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大行中，易方(fāng)达张(zhāng)清华执掌的易(yì)方达悦兴一年持有A重(zhòng)仓了邮(yóu)储银行，以2993.31万股的持股数(shù)量，在一众(zhòng)重仓(cāng)该股的基金产品(pǐn)中排名第五。

　　丘(qiū)栋荣(róng)减持苏南农(nóng)商行、张坤(kūn)、张清(qīng)华重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中庚基金至今(jīn)已连续4个季度减持苏农银(yín)行，共计减超1.41亿股。今年一季度(dù)末，中庚(gēng)基金共计持有该股2907.76万股，即使较(jiào)上一(yī)季(jì)度减持7726.62万股，在重仓苏(sū)农银行(xíng)的(de)4家(jiā)基(jī)金(jīn)公(gōng)司中，中庚基金持股数量(liàng)仍为最多。

　　较上一季度，苏农(nóng)银行前十(shí)大(dà)流(liú)通股东(dōng)一季度累计减持的1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣旗下3只产品(pǐn)。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘价(jià)值、中庚价值(zhí)品质一(yī)年持有分别减持了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别(bié)为苏农(nóng)银行第三、第七、第十(shí)大流通股东；持股保持不(bù)变(biàn)的中庚价(jià)值灵动灵活配置，则为苏农(nóng)银行的第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活配(pèi)置(zhì)以1612.26万股(gǔ)跻身苏农(nóng)银行(xíng)十大流通股东行列后，便不曾减持过(guò)。该产(chǎn)品曾在2021年四季度、2022年三季度(dù)分别增(zēng)持苏(sū)农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其余季(jì)度保持不变(biàn)。

　　自“入(rù)围(wéi)”苏农银行(xíng)十(shí)大流通股(gǔ)东以(yǐ)来，中庚(gēng)价(jià)值(zhí)领航、中庚价值品(pǐn)质一年(nián)于今年一季度首度减持(chí)苏农银行；同在一季度减持外，中庚小盘价值已在2022年一至三(sān)季(jì)度连续减持苏宁(níng)银行共计2846.27万股。

　　一季(jì)度(dù)末数据显示，重仓常熟(shú)银(yín)行的基金产品中(zhōng)已(yǐ)无中庚基金的身影。而此前多个(gè)季度，中庚基金持(chí)股数(shù)量在一众重仓该股的基金(jīn)公司中，排在(zài)首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基金便开始减持(chí)常(cháng)熟银行(xíng)。去年四季度(dù)，该基金公(gōng)司首度减持(chí)了8520.98万(wàn)股；今(jīn)年一季度，中庚基金更是(shì)大手(shǒu)笔减持常熟(shú)银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经(jīng)过减持2442.7万股，中(zhōng)庚价值领(lǐng)航一季度末仍持有常熟(shú)银(yín)行4294.16万股，位居该公司第八大流通股东。同(tóng)期，中(zhōng)庚价值品(pǐn)质(zhì)一年持(chí)有退出常(cháng)熟银行(xíng)十大流通股(gǔ)东行列；在去年四季度，这(zhè)2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋荣旗下产品也曾连(lián)续多个(gè)季度(dù)增持(chí)过常熟银行、苏农银行(xíng)这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城商行之(zhī)王”，宁波银(yín)行(xíng)也得(dé)到了诸多明星基金(jīn)经(jīng)理的青睐。截至一季度末，在一众重仓(cāng)宁波银(yín)行的(de)基金产(chǎn)品(pǐn)中，朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳(láo)杰男旗下(xià)汇添(tiān)富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量(liàng)，排(pái)名第一、第三(sān)；这(zhè)一阶段，重仓宁波银行的，还包(bāo)括(kuò)陈(chén)一峰在管的安信价(jià)值精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品。

　　在一(yī)季度(dù)，重仓(cāng)“零售之王”招商银(yín)行最(zuì)多的(de)是易方达基金，与此同时，张坤(kūn)旗(qí)下易方(fāng)达蓝筹精选是(shì)重仓招商(shāng)银(yín)行最(zuì)多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商(shāng)银行较多的产品，还包括劳(láo)杰男旗下汇添富价值精选A、姜(jiāng)诚(chéng)旗下中泰兴为价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤旗下易方达优(yōu)质(zhì)企(qǐ)业三年持有(yǒu)、以(yǐ)及张清华在管的易(yì)方达裕(yù)丰回报A、易方达丰和A、易方(fāng)达安心回报A、易方达悦兴一年持(chí)有A等产(chǎn)品、

　　卖(mài)方建议关注优质城商(shāng)行，辅以优(yōu)质农商行

　　据(jù)海(hǎi)通国(guó)际(jì)林加力团队(duì)5月(yuè)4日最新研报(bào)，银(yín)行业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年增(zēng)速(sù)是逐(zhú)季下降的，相比2022四季度的低点，一季度(dù)的收入增速有(yǒu)明显的修复。

　　经过对比，海通国(guó)际认为城商行业(yè)绩最好，其次是农商行，然后(hòu)是大行，最后是股份行。国有(yǒu)大行(xíng)利润增速(sù)大致符(fú)合预期。其(qí)中农(nóng)行为1.75％，工行、中行(xíng)和建行在0％-1％之间，符合预期；交(jiāo)行和邮储(chǔ)银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入增速中行、农(nóng)行、建行、交行、邮储银行均为正(zhèng)增(zēng)长，其中中行(xíng)收入增(zēng)速(sù)达到11.6％，整体(tǐ)表(biǎo)现(xiàn)不错(cuò)。

　　林加力团队指出，大(dà)行资产质量平稳，其(qí)中工行(xíng)、农(nóng冲是什么意思网络用语，冲是什么意思污)行和建行不良率持平，中行、交行和(hé)邮储下降(jiàng)，中行下(xià)降明显，从1.32％下降(jiàng)到(dào)1.18％；五大(dà)行拨备覆盖(gài)率(lǜ)都有提(tí)高(gāo)，其中(zhōng)中(zhōng)行增幅(fú)最大。需要注意的是(shì)，一季(jì)度保费(fèi)收入对营收贡献较大，持(chí)续(xù)性(xìng)存疑；此(cǐ)外，银行和(hé)保(bǎo)险(xiǎn)公司的会计规则有差别，需要注意口径(jìng)差异对利润的影响。

　　股份行总体收入增(zēng)速负增长。收入压力(lì)主要是由于1月1号贷款重定价导致贷款利率很低，还有年初一些大(dà)银行以极低利率去抢(qiǎng)大(dà)额对公客户(hù)的贷款(kuǎn)，所以一(yī)季度息差压力最大。三四月(yuè)份极低利率消失后，该(gāi)团队认为息差(chà)压力后面(miàn)会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中利润增速(sù)和(hé)收入增速韧性(xìng)最强，海通国际建议关(guān)注(zhù)优质的城商行，辅以比较优(yōu)质的农商行。城(chéng)商行是行业里最强的子(zi)版块(kuài)，建议持续关注。农(nóng)商行中，常(cháng)熟银行财报表(biǎo)现最好。

　　林(lín)加力团(tuán)队认为，大(dà)行(xíng)贴近中特(tè)估(gū)概念，团队首选利润增速最好的交通银行，其次是收入增速最超预(yù)期(qī)的中国银行，再次(cì)是结构(gòu)数据（手续费(fèi)收入(rù)）超预期(qī)的邮储银行，拨备(bèi)覆(fù)盖(gài)率(lǜ)较高(gāo)的农业银行也值得关(guān)注。股份(fèn)行中(zhōng)，该团队建议关注一季报不错的(de)低估(gū)值(zhí)黑(hēi)马股，比如利润和收入增速较好的(de)浙(zhè)商银行；机构热门股中，估值可能修(xiū)复的(de)招(zhāo)商银行和平安(ān)银(yín)行可以(yǐ)在(zài)业绩(jì)真(zhēn)空(kōng)期进行博弈和交(jiāo)易(yì)。

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