财(cái)联社5月5日讯(xùn)（记者封其娟(juān)）五(wǔ)一劳动节后的首个交易日，A股银行板块(kuài)大象起(qǐ)舞。在银行(xíng)板块火热(rè)行情的催化下，“中字头”众(zhòng)多个股(gǔ)亦被点燃。

　　随着上市银行一(yī)季报披露拉下帷(wéi)幕，经(jīng)营数据(jù)和基(jī)金重仓已(yǐ)经(jīng)悉数披露(lù)。当(dāng)行情出现异动，明星基(jī)金经理的重仓情(qíng)况(kuàng)更(gèng)为引人关注。

　　据一季报(bào)披露，姜诚(chéng)重仓(cāng)持(chí)有了(le)工商银(yín)行、建设银行、农业银行3家(jiā)国有上市大(dà)行以及招商(shāng)银行。这一阶段，重仓工商银行最多的机构为中泰(tài)资(zī)管，由姜诚在管的4只产(chǎn)品重仓(cāng)持有(yǒu)，旗(qí)下中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选A也凭借1.14亿股的持(chí)股数量(liàng)，成为重(zhòng)仓工商银行(xíng)最多的单只产品(pǐn)。工商银行(xíng)之外，姜(jiāng)诚在(zài)管产(chǎn)品还重(zhòng)仓了建(jiàn)设银行、农业(yè)银行。同时，建信基金周(zhōu)智硕去年(nián)四季度新发产品在今年一季度(dù)也重(zhòng)仓了工(gōng)商银行。

　　截至一季度(dù)末(mò)，姜诚(chéng)在管(guǎn)基(jī)金十大重仓股中，工(gōng)商银行、招商银行赫(hè)然(rán)在列。被(bèi)誉为“零(líng)售之王”的招商银(yín)行(xíng)，也得张(zhāng)坤(kūn)青睐，旗下易方达蓝(lán)筹精选持有招(zhāo)商银行1.15亿股，是重仓该(gāi)股最(zuì)多的单只产品；此(cǐ)外，还有张(zhāng)清华旗下多只产品也重仓了(le)招(zhāo)商银行。

　　此前偏(piān)爱(ài)苏南地区农(nóng)商行(xíng)的丘(qiū)栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟银行。一(yī)季(jì)度末数据显示，苏农(nóng)银(yín)行前十(shí)大流通股动中，丘栋荣在(zài)管产(chǎn)品占据4席，旗下中庚价值领航(háng)、中庚小盘价值、中庚价值品(pǐn)质一年3只产(chǎn)品(pǐn)均有(yǒu)减持(chí)苏农银行，共计减(jiǎn)持1862.45万股；经一季(jì)度大手笔减持1.04亿(yì)股后，重(zhòng)仓(cāng)常(cháng)熟银行的基金产品中(zhōng)已无中庚基金的身(shēn)影。而此前多(duō)个季度，中庚基金持股(gǔ)数(shù)量在一众重仓该股的基(jī)金公司(sī)中，排(pái)在首(shǒu)位。

　　此外，“城商行(xíng)之王”宁(níng)波银行也在一季度被朱少醒旗下富国天惠精(jīng)选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选A、陈一峰在管(guǎn)的安(ān)信价值精选(xuǎn)以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在(zài)管产品，重仓持(chí)有(yǒu)。

　　姜诚已成工行(xíng)头号粉丝，还重仓建行农行(xíng)

　　wind数据显示，截至一季(jì)度末，58家公募基金及券商资管旗下(xià)共计138只产品重仓(cāng)了工商(shāng)银行A股，持股(gǔ)总量为9.07亿元。以重仓数据而言(yán)，较去年四季度，机构共(gòng)计减(jiǎn)持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行(xíng)A股的(de)58家机构中，有55家公(gōng)募(mù)基金(jīn)以(yǐ)及中(zhōng)泰资管(guǎn)、光证资(zī)管、银河金(jīn)汇3家(jiā)券(quàn)商资管。这其中，重仓工商银(yín)行最多的(de)要数(shù)中泰资管(guǎn)。

　　一季度末(mò)数(shù)据显示，中泰资管姜(jiāng)诚旗(qí)下4只产(chǎn)品均重仓工商银(yín)行(xíng)，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选(xuǎn)A共计(jì)持(chí)有工(gōng)商银行1.14亿(yì)股，重仓有工商(shāng)银行最多的单只基金产品。去年(nián)年末(mò)，在持(chí)仓工(gōng)商银行483只产品中，中泰星元价值优选A以1.05的持股数量成为持(chí)仓(cāng)工商银行最多的主(zhǔ)动管(guǎn)理产(chǎn)品。2022年三(sān)季度、四季(jì)度(dù)，该(gāi)产品(pǐn)十大重仓(cāng)股(gǔ)中均有工(gōng)商银行。

　　天天基金网最新数据(jù)显示，中泰(tài)星元价(jià)值优选A今年以来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排(pái)在1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据一季报，工商(shāng)银行、招商银(yín)行分(fēn)别为在姜诚在管(guǎn)产品第三(sān)、第八十大重仓股。过去的一(yī)季(jì)度，工商(shāng)银行股价累计(jì)涨超9％，而招商银行股(gǔ)价累计跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓了中国建筑、建发股份(fèn)、海螺水泥等地产产业链企(qǐ)业以及农(nóng)药化工(gōng)企(qǐ)业(yè)华鲁恒升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体(tǐ)而言，姜诚(chéng)在管产品(pǐn)前三(sān)大重仓(cāng)行业依次为制造(zào)业、金融业以及批发和零(líng)售业，持仓占净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称(chēng)之为中生代“黑马”的周智(zhì)硕建信智(zhì)远先锋(fēng)A一季(jì)度增持工商银(yín)行1198.7万股。与此同时，工(gōng)商银(yín)行成为该产品的第(dì)二大重仓股。

　　建信智(zhì)远先锋A成立于2022年(nián)10月，季末总规模为5.19亿元。去(qù)年年报显示，该产品尚未持有工(gōng)商(shāng)银行。今年以(yǐ)来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只(zhǐ)产品(pǐn)中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指出，建信智(zhì)远先(xiān)锋(fēng)A将(jiāng)自下而上，寻找竞(jìng)争力突出、风险收益(yì)比较高、有望穿越周期(qī)的公(gōng)司这条主线进(jìn)行投资，重点(diǎn)投资(zī)了电子、煤炭、医药、银行(xíng)、化工、有色(sè)、汽(qì)车、电力(lì)设备及新能源等行(xíng)业的(de)企业。

　　整(zhěng)体来看，截(jié)至一季度末(mò)，周智硕在管基金前十大(dà)重(zhòng)仓股中并无银行个(gè)股，主要重仓了兖矿(kuàng)能源、广汇(huì)能源等(děng)煤(méi)炭公司、中瓷电子、三(sān)安光(guāng)电(diàn)等半导体(tǐ)材料(liào)公司以及南都电(diàn)源、TCL中环(huán)等新能源产业链公司。

　　工商(shāng)银行(xíng)之外(wài)，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰红利优选一年均重仓了建(jiàn)设银(yín)行、农业银行，截至一季度末，这2只产品分别持有(yǒu)建设银行(xíng)、农业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中(zhōng)，易方(fāng)达(dá)张清华(huá)执掌(zhǎng)的(de)易(yì)方达悦兴一年(nián)持有A重(zhòng)仓了邮储银行，以2993.31万股的持(chí)股数量(liàng)，在一众重仓该股的基金(jīn)产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农(nóng)商(shāng)行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二(èr)季度(dù)起，中庚(gēng)基金至今已连续4个季度(dù)减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年(nián)一季度末，中庚基金共计持(chí)有该股2907.76万股，即(jí)使较上(shàng)一季度(dù)减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏(sū)农(nóng)银行(xíng)的4家基金公司中(zhōng)，中庚基金持股数量仍为最(zuì)多。

　　较上一季(jì)度，苏农银行前十大流(liú)通(tōng)股东一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万(wàn)股，来自丘(qiū)栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价(jià)值(zhí)领航、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价值、中庚价(jià)值品质一年持有分别减持了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减持(chí)，这3只产品分(fēn)别为苏农银(yín)行第三、第七、第(dì)十大流通股东(dōng)；持(chí)股保持不变的中庚(gēng)价(jià)值灵动(dòng)灵活配置，则为(wèi)苏农银行的第(dì)八大流通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度，中庚价(jià)值灵(líng)动灵活配(pèi)置以1612.26万股跻身苏(sū)农银(yín)行十大流(liú)通股东行(xíng)列(liè)后，便不(bù)曾减(jiǎn)持过(guò)。该产品曾在2021年四(sì)季度、2022年三季度分(fēn)别增持苏(sū)农银行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余季度保持不变。

　　自“入围(wéi)”苏农银行十(shí)大流通(tōng)股东以来，中(zhōng)庚价(jià)值领航、中庚价(jià)值品质一(yī)年于今年一季度(dù)首(shǒu)度减持苏(sū)农银(yín)行(xíng)；同在(zài)一季度减持(chí)外，中庚小盘价值已在(zài)2022年一(yī)至三季(jì)度(dù)连(lián)续减持苏宁银行共(gòng)计(jì)2846.27万股。

　　一季(jì)度末数据显(xiǎn)示(shì)，重仓(cāng)常熟(shú)银行的基(jī)金产品中(zhōng)已无中庚(gēng)基(jī)金的身影(yǐng)。而此前(qián)多个季(jì)度，中庚基金持(chí)股(gǔ)数量在一众重仓该股的(de)基金公司(sī)中，排在首位。仅从重仓数据看，自(zì)2022年(nián)四季度(dù)末起，中(zhōng)庚基金便开始减持常(cháng)熟(shú)银行。去年(nián)四季度，该基金公司首度减持了8520.98万(wàn)股；今年一季(jì)度，中庚(gēng)基(jī)金更是大手笔减持(chí)常熟银行的1.04亿(yì)股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价值领航(háng)一季(jì)度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居(jū)该公司(sī)第八大流通股(gǔ)东。同期，中庚(gēng)价值品(pǐn)质(zhì)一年持有退出常熟银行十(shí)大流(liú)通股东行(xíng)列；在去年四季度，这2只产(chǎn)品已(yǐ)分别减持了(le)常熟银行(xíng)2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣旗下产品也曾连(lián)续多个季度增持过常(cháng)熟银(yín)行、苏农银行这2家苏南地区的农商(shāng)行。

　　身为“城(chéng)商行之王”，宁波银行也得到(dào)了诸多(duō)明星基金经理的青睐。截至一季(jì)度末，在一众重仓宁(níng)波银(yín)行的基金产品(pǐn)中，朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选成长A、劳(láo)杰男(nán)旗下汇添富价值精选A分别(bié)以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股数量，排名(míng)第一、第(dì)三；这一阶段，重仓宁波银(yín)行的(de)，还包括陈(chén)一(yī)峰在管(guǎn)的安信价值精选以及工银瑞信(xìn)旗(qí)下(xià)鄢耀(yào)、杜(dù)洋、胡志(zhì)利等(děng)老将在管产品。

　　在(zài)一季度(dù)，重仓“零(líng)售之王(wáng)”招商(shāng)银行最多的(de)是易方(fāng)达基金(jīn)，与此同时，张(zhāng)坤旗下易方达蓝筹精选(xuǎn)是重仓(cāng)招(zhāo)商银行最(zuì)多的单(dān)只(zhǐ)产(chǎn)品，季末持(chí)有1.15亿股；此外，重仓招商(shāng)银(yín)行(xíng)较多(duō)的产(chǎn)品，还包括(kuò)劳杰男(nán)旗下汇添(tiān)富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰(tài)星元(yuán)价值(zhí)优选A、张(zhāng)坤(kūn)旗下易方达优质企业三年持有(yǒu)、以及张清华(huá)在管的易(yì)方达泡泡面膜泡泡越多越脏吗，冒泡面膜是不是泡越多脸越脏裕丰(fēng)回报A、易方(fāng)达(dá)丰和A、易方达安(ān)心(xīn)回(huí)报A、易方达悦兴一年(nián)持有A等(děng)产品、

　　卖方建议关注优质城商(shāng)行，辅(fǔ)以(yǐ)优质农商行

　　据海通(tōng)国际林(lín)加力团(tuán)队5月4日最(zuì)新(xīn)研报(bào)，银行业(yè)一季度收(shōu)入(rù)增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季(jì)下降的，相比2022四(sì)季度的低点，一季度(dù)的收入增速有(yǒu)明(míng)显的修复。

　　经过(guò)对比，海(hǎi)通国际认为城商行业(yè)绩最(zuì)好，其次是农商行，然(rán)后是大行(xíng)，最后是股份(fèn)行(xíng)。国有大行利润增速(sù)大致符合(hé)预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之(zhī)间，符合(hé)预期；交行和(hé)邮储银行分别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增(zēng)速中行(xíng)、农行(xíng)、建(jiàn)行、交行、邮储银行均为正增长，其(qí)中中行收入增速(sù)达到(dào)11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林加力团队指出，大行资产质(zhì)量平稳，其中工行、农行和建(jiàn)行不良率(lǜ)持平，中行、交行和邮储下(xià)降，中行下降(jiàng)明显，从1.32％下降到1.18％；五大(dà)行(xíng)拨备(bèi)覆盖率都有提高(gāo)，其中中(zhōng)行增幅最大。需要注(zhù)意的是，一季(jì)度保(bǎo)费收入(rù)对营收贡献较大，持(chí)续性存疑；此(cǐ)外，银行和保(bǎo)险公司的会计规则有差(chà)别，需要(yào)注(zhù)意口径(jìng)差(泡泡面膜泡泡越多越脏吗，冒泡面膜是不是泡越多脸越脏chà)异对(duì)利润(rùn)的影响。

　　股份行总体收入增速(sù)负增长。收入压力主要(yào)是由于1月1号贷款重定价导致贷款利率很低(dī)，还有(yǒu)年初(chū)一(yī)些大(dà)银行以极低利率去(qù)抢大额对公客户的贷款，所以一季(jì)度息差(chà)压(yā)力最大。三(sān)四月份极低利(lì)率消失后，该团(tuán)队认为息(xī)差压力后面会逐步缓解。

　　基于城商(shāng)行在上述4类银行中(zhōng)利润(rùn)增速和收(shōu)入增速韧性最强，海通国际建议(yì)关注(zhù)优质的城商行，辅以比较优质的(de)农商(shāng)行(xíng)。城商行是行业(yè)里最强的子版块，建议(yì)持续关注。农商行(xíng)中，常(cháng)熟银行财报表现最好。

　　林加力团队认为，大行(xíng)贴近中特估概念，团(tuán)队首选利(lì)润增速最(zuì)好的交通银(yín)行，其次(cì)是收入(rù)增速最超预期的(de)中国银行，再次(cì)是(shì)结构(gòu)数据(jù)（手续(xù)费(fèi)收入）超(chāo)预期(qī)的邮储银行，拨(bō)备覆盖率(lǜ)较高的(de)农业银行也(yě)值得关注。股(gǔ)份行中，该团队建议(yì)关注一季报不(bù)错的低估值黑马(mǎ)股，比如利润和收入增速(sù)较好的浙商银行；机构(gòu)热门(mén)股(gǔ)中，估值(zhí)可能修复的招(zhāo)商(shāng)银行和平安银行可以在业(yè)绩(jì)真空期进行博弈和交易。

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