今年以(yǐ)来基金代(dài)销机构被基(jī)金公司解约(yuē)的情形明显增多。

　　近(jìn)日(rì)，又有(yǒu)多家基金公司(sī)发布与(yǔ)基金代销(xiāo)机构(gòu)解(jiě)约的(de)公告。截至6月1日，今年(nián)以来已有18家基(jī)金公司宣布与28家(jiā)基金(jīn)代销机构终止合作(zuò)。而从机(jī)构类型看(kàn)，中小型独立基(jī)金(jīn)销售机构居多，此(cǐ)外，也有银行和保险(xiǎn)。

　　值得一提的是，近年来(lái)由(yóu)于经营不(bù)善(shàn)或(huò)违规，已有多家基金销售机(jī)构(gòu)主动或被(bèi)动注销(xiāo)牌(pái)照。

　　业内人士认为，基金公司(sī)与(yǔ)基金销售机构之间(jiān)的(de)合(hé)作本就是双向选(xuǎn)择，在(zài)高质量发展(zhǎn)背景下，基金公(gōng)司严格筛(shāi)选代销机(jī)构也是降(jiàng)本增效的主流选择。未来，基金代销行业优(yōu)胜劣汰生态或(huò)将持续。

　　公募密集终止与基金(jīn)代销(xiāo)机构(gòu)合作

　　6月1日，西部利得基金发布公告，自(zì)2023年6月9日起，终止浦领(lǐng)基金办理(lǐ)该公司旗下基金的(de)相关(guān)销售业务。值得注意的(de)是，今年以来(lái)，还有方(fāng)正富邦基金、平安基金，以及海(hǎi)富通基金停止了与浦领基金(jīn)的基金销(xiāo)售合(hé)作关系。

　　5月29日(rì)，长盛基金发布公告(gào)，经(jīng)与北京虹点基金(jīn)销(xiāo)售有(yǒu)限公(gōng)司、上海凯石财富(fù)基(jī)金(jīn)销售有限公司协商一致(zhì)，自2023年(nián)5月29日起，上(shàng)述(shù)基(jī)金销售机(jī)构(gòu)将(jiāng)不再(zài)代理销售公司旗下所(suǒ)有公募基金。

　　就在(zài)此前(qián)的5月18日，长(zhǎng)盛基(jī)金也发布(bù)公(gōng)告称，与方德保险代理有(yǒu)限公司、民商(shāng)基金(jīn)销售（上海）有限公司协商一致，自2023年5月(yuè)18日起(qǐ)，上述基金销售机构(gòu)将不再代理公司(sī)旗下(xià)所有公(gōng)募基(jī)金(jīn)。自公告之日起，上述(shù)公司不再(zài)办理本公司旗下(xià)基(jī)金的开户(hù)、认购、申购等基金(jīn)买入的相关业务，只保(bǎo)留(liú)赎回业务，直至所有客户赎(shú)回全部份额。而(ér)在今年4月，西部利得基金、上银基金也(yě)终(zhōng)止了(le)与民商基金(jīn)的基金销售合作，上银(yín)基(jī)金则于2月终止与(yǔ)该机构的合作(zuò)关(guān)系，但也(yě)有宝盈基(jī)金(jīn)、万家基金新增与民商基金的(de)销售合(hé)作。

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　　据中国(guó)基金(jīn)报记(jì)者统计，截至6月1日，今年以来，已有18家基金公司宣布与28家(jiā)基金代销(xi准确的近义词有哪些，准确 的近义词是什么？āo)机构终止合(hé)作。

　　其(qí)中，2月，有3家基金公(gōng)司终止合(hé)计7家独立基金销售机构(gòu)的合(hé)作；3月，有8家基(jī)金公司终止了合计17家独立基金销售机构的代销合作，其中包括(kuò)1家(jiā)保险(xiǎn)公司(sī)；4月，有5家基金公司(sī)终止了(le)合计6家独(dú)立基金销售机构的(de)合(hé)作(zuò)；5月以来，则(zé)已有9家基(jī)金公司(sī)宣(xuān)布(bù)终止了合计12家(jiā)基(jī)金代销机构的合作，这其中(zhōng)包括独立(lì)基金销售机构、银行和保险。

　　目前这些(xiē)代销(xiāo)机(jī)构中，正融基金解(jiě)除合作关系的基金(jīn)公(gōng)司最多，年内已有5家；而基金公司中，长盛基金(jīn)解除(chú)合(hé)作关系最为频繁，3月以来几乎(hū)每月都会(huì)和基金代销机构解(jiě)除合作关系，目前已累计解(jiě)约11家，海富通(tōng)基(jī)金今年(nián)2月和3月分别解除5家合(hé)作关系，已累计10家。

　　严(yán)格(gé)筛选代(dài)销机构

　　助(zhù)推降本增(zēng)效

　　整体来看，前述被解约的基金销售(shòu)机构多(duō)为中小(xiǎo)型机构。

　　业(yè)内人士(shì)表示，随着代(dài)销机构数量增多及监(jiān)管趋严，近(jìn)几年(nián)公募基(jī)金公司对于代销(xiāo)机构的选择标准也(yě)在(zài)提高。在(zài)高质量发展背景下，严格筛选基金代销机构，也是(shì)实现降(jiàng)本增效的一(yī)大举措。

　　一(yī)家基金公(gōng)司内部人员表示，基金公司终止与销售机构(gòu)的合(hé)作，无(wú)非(fēi)是以(yǐ)下三(sān)种(zhǒng)情况：一是基金销量一(yī)直得不到有(yǒu)效增长，对基金公司整体基金销(xiāo)售贡献不(bù)大；二是受到(dào)监管处罚；三是销售机构主业发生改(gǎi)变。

　　“实际上，前两年就这样终止过一轮(lún)，理由无非就是这些。”但该内部人员(yuán)也坦(tǎn)言，今年(nián)以来(lái)权益市场低迷，基金销(xiāo)售困难也加速了对尾部销售机构的淘汰(tài)。“上太多销售合作(zuò)机构，没有太大意义，只是徒增后台工作量(liàng)。”

　　华林证券董事总经理贾志也(yě)表示，基金公司终(zhōng)止与代销机构(gòu)的(de)合作(zuò)，通常(cháng)是基金代销机构销售能力较弱，且又受(shòu)到监管的处罚，就(jiù)会很果断地解除(chú)合(hé)作关系(xì)。“基金(jīn)公司与基金代销机构(gòu)的(de)合作是(shì)市场(chǎng)化的，要考虑维护(hù)成本与(yǔ)合作的(de)潜力(lì)，基(jī)金公司会依据自(zì)身的发展(zhǎn)状况(kuàng)有选择的与(yǔ)基金(jīn)代销机构合(hé)作。”

　　北方一家公募(mù)公司渠道负责人透(tòu)露，其(qí)所(suǒ)在公司选择基金销售公司(sī)，有一套完整的基(jī)金销(xiāo)售(shòu)评估(gū)办法(fǎ)，比(bǐ)如基金销售保有规模、机(jī)构(gòu)成立时间(jiān)、综合能力，以及(jí)与哪些公司合作等都(dōu)是考核的要素(sù)，其中，要求其(qí)公募基金销售保有(yǒu)规模排(pái)名排名前100，是硬性指标。

　　“跟基金销售机(jī)构合作后，需要对接系(xì)统，每(měi)年(nián)要付出系统维(wéi)护(hù)成(chéng)本(běn)，很多销(xiāo)售公司(sī)一年的保有(yǒu)量(liàng)也没有多(duō)少，甚至都覆(fù)盖不(bù)了成本。”据该负责人(rén)透露(lù)，即(jí)便是前100名，也有相当(dāng)一(yī)部(bù)分达(dá)不到(dào)标(biāo)准。

　　在贾志看来，基金公司(sī)与(yǔ)基金(jīn)代销(xiāo)机构(gòu)的合(hé)作是双向选择，基金(jīn)公司希望(wàng)能有销售能力强的机构合作，头(tóu)部代销机构(gòu)也会对基金公司的投研能(néng)力，管理规模，也有一定的要求(qiú)。

　　此(cǐ)外(wài)，另据某(mǒu)基金研究人士称，目(mù)前基金代销的机构(gòu)主要分为银行(xíng)、第三方(fāng)基金销售机构，以及券商(shāng)，从禀赋(fù)来(lái)说(shuō)，各有(yǒu)千秋(qiū)，比如，银行在(zài)渠道方面基础较(jiào)强，更(gèng)擅长固收类产品(pǐn)的服务，第三方销(xiāo)售渠道(dào)线上渠道较强(qiáng)，尤其是蚂蚁、天天等互联(lián)网平台(tái)流量形(xíng)成显著(zhù)护城河(hé)，随着AI演进(jìn)，领先地位将(jiāng)更(gèng)加(jiā)夯实，而券商是(shì)以线下营业部(bù)为抓手，对权益类(lèi)产品服(fú)务能力(lì)较强。

　　贾志(zhì)表示，未来(lái)的基金(jīn)销(xiāo)售市(shì)场，主要(yào)还(hái)是在银(yín)行渠道和头部互联网公司，券商作为后起之秀(xiù)，也是(shì)不容忽视的(de)力(lì)量。

　　马(mǎ)太(tài)效应显著

　　基金代(dài)销行业优胜劣汰或将(jiāng)持续(xù)

　　近年(nián)来，马太效应依然(rán)是(shì)基金销售行业所面临(lín)的重要趋势。

　　中国(guó)基金业协(xié)会(huì)最新公(gōng)布的公(gōng)募基(jī)金销售保有(yǒu)量(liàng)数据(jù)显示，一季度，三方机构销售(shòu)增(zēng)长最为(wèi)明(míng)显，互联(lián)网流量优势继续发力，银行、三方、券商代销占比已从过(guò)去6：2：2变为接近(jìn)5:3:2。

　　而在第(dì)三(sān)方独(dú)立基金销售渠道中，头部(bù)机构竞争优势更为突出。截至今年一季度末(mò)，公募基金销售保有规模前100强中，21家独(dú)立基金销售机构(gòu)保有2.81万亿非(fēi)货币市场公(gōng)募基金。而前三(sān)名蚂蚁(yǐ)基金、天天(tiān)基金、腾(téng)安(ān)基金(jīn)合计保(bǎo)有约2.06万亿，占比(bǐ)超(chāo)73％；对比这21家(jiā)中排在末位的泛华普益基金(jīn)销售有(yǒu)限公司，其非货(huò)币市场公募基金保有规模为54亿元，首尾差距十分明(míng)显(xiǎn)，未上榜的独立基金(jīn)销售(shòu)机构保有规模则更(gèng)少。

　　另据Wind统计(jì)，截至6月1日，在全市场473家(jiā)基金代(dài)销机(jī)构中，目(mù)前共(gòng)有26家基金销售机构的代销基金(jīn)数量在7000只以上(shàng)，与(yǔ)此同时，也有111家基(jī)金销售机构(gòu)代(dài)销数量不足(zú)百(bǎi)只(zhǐ)。而在115家(jiā)独(dú)立基金(jīn)销售机构(gòu)中，15家(jiā)代销数量在7000只以上，17家代销不(bù)足白只(zhǐ)。其中，还有6家目前只跟(gēn)1家基金(jīn)公司合(hé)作。

　　实际上，近些年(nián)来基金销售行(xíng)业分化更趋明显，不(bù)少中(zhōng)小型基(jī)金销售机构(gòu)在行业大(dà)洗牌中退场(chǎng)。

　　今年4月18日，根据证监会网站(zhàn)显示，近期深圳(zhèn)前海凯(kǎi)恩斯基金销售有(yǒu)限公(gōng)司向中国证(zhèng)券监(jiān)督管理委员会提交了注(zhù)销公募证券投资基金(jīn)销售业务许可证的申(shēn)请，根(gēn)据《行政许可法》《证券投资(zī)基金法》《公(gōng)开募集证券投资基(jī)金销售机构监督管理办(bàn)法》等(děng)有(yǒu)关(guān)规(guī)定，中国证(zhèng)券监督管理委(wěi)员会(huì)决定注销(xiāo)深(shēn)圳(zhèn)前海凯(kǎi)恩斯基金销售有限公司公募(mù)证(zhèng)券投资基金销售业务许可证。

　　同样是在(zài)4月，上海证(zhèng)监局(jú)挂(guà)出了注销永鑫保险销售服务(wù)有限公司公募证券投资基金销售业务许可(kě)证(zhèng)的公示。永鑫(xīn)保险销售也是目前第一(yī)家主动注(zhù)销基金销售牌照的(de)保险(xiǎn)代(dài)理公(gōng)司。

　　实际上，近年来(lái)，有不少(shǎo)基金代销机构由于经(jīng)营困难等原因，主动注销基金销售牌(pái)照，退(tuì)出(chū)竞争行(xíng)业。比(bǐ)如河南安存基(jī)金、科地瑞富基金、晟视(shì)天(tiān)下基金、植信基(jī)金、唐鼎(dǐng)耀华基(jī)金等多家(jiā)机构都选(xuǎn)择主动注销基金代销牌(pái)照。

　　不过(guò)，也有机构是(shì)由于违规等原因被吊销牌照，比如，去年12月，上海证监局发布消息，宣布注(zhù)销(xiāo)上海久富财富基(jī)金销售牌照。此前(qián)，泰诚财富、财路基金、大泰金石基金等第三方代销机(jī)构也被(bèi)吊销了(le)牌照(zhào)。

　　业(yè)内人士认为，严监管(guǎn)态(tài)势下，未来基金代销行业优胜劣汰生(shēng)态或将持续。

　　编辑：舰长

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