财联社5月5日讯（记者封其(qí)娟）五一(yī)劳(láo)动节后的首个(gè)交易日，A股银行板块大象起舞。在银(yín)行板块火热行情的催化下(xià)，“中字(zì)头”众多(duō)个股亦被(bèi)点燃。

　　随着上市(shì)银行一(yī)季报披露拉下帷幕，经营数(shù)据和基金(jīn)重仓已经悉数披露。当行(xíng)情出现(xiàn)异动，明星基金经理的重仓情况更为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚(chéng)重仓持有了(le)工商银行、建设(shè)银行、农业银行3家(jiā)国有上(shàng)市大行(xíng)以及(jí)招(zhāo)商(shāng)银行。这(zhè)一阶段，重仓工商银行最多的机构为中泰资管(guǎn)，由姜诚在管(guǎn)的4只产品(pǐn)重仓(cāng)持(chí)有，旗下中泰星(xīng)元价值优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成为重仓工商(shāng)银行最多的单(dān)只产品。工商银行之外，姜诚在管(guǎn)产品还重仓了建设银行、农业银(yín)行(xíng)。同时，建信基金周智硕去年四季度新发产品在今年一季度也重仓了工商银行(xíng)。

　　截至(zhì)一(yī)季(jì)度(dù)末，姜诚在管基(jī)金(jīn)十大重仓股中，工商银行、招商(shāng)银行赫然(rán)在列。被誉为“零(líng)售之(zhī)王”的招商银行，也(yě)得张坤青睐，旗下易方达(dá)蓝筹(chóu)精选持有(yǒu)招(zhāo)商(shāng)银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该股最(zuì)多(duō)的单(dān)只产品；此(cǐ)外，还有张清(qīng)华旗(qí)下(xià)多只产品也重(zhòng)仓了(le)招商银(yín)行。

　　此前(qián)偏爱(ài)苏南(nán)地区农商行的丘栋(dòng)荣，一季(jì)度减持(chí)了苏农银行、常熟银行。一(yī)季度(dù)末数据显(xiǎn)示，苏农银行前十大流通股动中，丘栋荣(róng)在管产品占据(jù)4席，旗下中庚(gēng)价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一年3只产品均(jūn)有(yǒu)减持苏农银行(xíng)，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟(shú)银行的基金(jīn)产品中已无中(zhōng)庚基金的身影。而此(cǐ)前多个季度，中庚基金持股数量在一众重(zhòng)仓该(gāi)股的基金公司(sī)中，排(pái)在首位。

　　此外，“城商行之(zhī)王(wáng)”宁波银行也在一(yī)季度被朱少醒(xǐng)旗(qí)下富国天惠(huì)精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精选A、陈一峰在管(guǎn)的安信(xìn)价(jià)值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老将在(zài)管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉丝，还重仓建行(xíng)农(nóng)行

　　wind数据显示，截至(zhì)一季度末，58家公募基(jī)金及券(quàn)商资管旗下(xià)共计138只产(chǎn)品重仓了工(gōng)商银(yín)行A股(gǔ)，持股(gǔ)总量(liàng)为9.07亿(yì)元(yuán)。以重(zhòng)仓数据而(ér)言，较(jiào)去年(nián)四季(jì)度(dù)，机(jī)构(gòu)共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股(gǔ)的58家机构中，有(yǒu)55家公(gōng)募基金以及(jí)中泰资管、光证资管、银河金汇3家(jiā)券商资管。这其中，重仓工商银行(xíng)最(zuì)多(duō)的要数中泰资管。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，中泰资管姜诚(chéng)旗下4只产品均(jūn)重(zhòng)仓工商银行(xíng)，共计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元价值优选A共计(jì)持有(yǒu)工(gōng)商银行1.14亿股，重仓有工商银行最多(duō)的单只基金产品。去年年末，在持仓工商银行483只产(chǎn)品中(zhōng)，中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A以(yǐ)1.05的持股数量成(chéng)为持仓工商银行最多(duō)的主动管理产品。2022年三(sān)季度(dù)、四(sì)季度，该产品十大(dà)重仓股(gǔ)中均有(yǒu)工商银行(xíng)。

　　天天基金网最新(xīn)数(shù)据显示(shì)，中泰星(xīng)元价值优选A今年以来(lái)的收益(yì)率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银(yín)行、招商银行分(fēn)别为(wèi)在姜诚在(zài)管产品第三、第(dì)八十大重仓股。过去的一(yī)季(jì)度，工商银行(xíng)股价累计涨超9％，而(ér)招商(shāng)银行(xíng)股价累计跌(diē)超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓(cāng)了中国建筑、建(jiàn)发股份、海螺水泥(ní)等地产产业链企业以(yǐ)及(jí)农药化工(gōng)企业华鲁恒(héng)升(shēng)、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大重仓行业(yè)依次为制造业、金融业以(yǐ)及批发(fā)和零售业(yè)，持仓占净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市(shì)场(chǎng)称之为中(zhō40kg是多少斤ng)生(shēng)代“黑马(mǎ)”的周(zhōu)智硕(shuò)建信智远(yuǎn)先锋A一季度增持工商银(yín)行1198.7万股。与(yǔ)此同时，工(gōng)商银(yín)行成为该产品(pǐn)的(de)第二大重仓股。

　　建(jiàn)信(xìn)智远先锋A成立(lì)于(yú)2022年10月(yuè)，季末总(zǒng)规模为5.19亿元。去年年报显示，该(gāi)产品尚未持有工商银行(xíng)。今年以来，该(gāi)产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类的(de)3536只(zhǐ)产品中，排在第(dì)2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中(zhōng)，周智硕(shuò)指出(chū)，建信(xìn)智远(yuǎn)先锋(fēng)A将(jiāng)自下而上(shàng)，寻找竞(jìng)争力突出、风(fēng)险收益(yì)比(bǐ)较高、有望穿越(yuè)周期的公(gōng)司(sī)这条主线进行投资，重点(diǎn)投资了电子、煤炭、医药、银行、化(huà)工、有(yǒu)色、汽车、电力设备及新能源等行(xíng)业的(de)企业。

　　整体来看，截至一季度(dù)末，周智(zhì)硕(shuò)在管(guǎn)基金(jīn)前十(shí)大(dà)重(zhòng)仓(cāng)股中(zhōng)并无银行个股，主要(yào)重仓了兖(yǎn)矿能源、广汇能(néng)源等煤(méi)炭公司、中(zhōng)瓷(cí)电(diàn)子、三安光电等半导体(tǐ)材料公司以及(jí)南都电源、TCL中(zhōng)环等(děng)新能源产业(yè)链公司。

　　工(gōng)商银(yín)行之外，姜诚旗下(xià)中泰兴(xīng)为价值精选A、中(zhōng)泰红(hóng)利优选一年均重仓了建设银行、农业银行(xíng)，截至一季度末，这(zhè)2只产品分别持有建设(shè)银(yín)行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有(yǒu)大行中，易方达张(zhāng)清华(huá)执掌(zhǎng)的(de)易方(fāng)达悦兴一年持有A重(zhòng)仓了邮(yóu)储银(yín)行，以2993.31万股的持股(gǔ)数量，在(zài)一众(zhòng)重仓该股的基金产(chǎn)品中排名第五(wǔ)。

　　丘栋(dòng)荣减持苏(sū)南农(nóng)商行、张坤、张(zhāng)清华重(zhòng)仓招行(xíng)

　　从重(zhòng)仓数据看，自2022年(nián)二季度(dù)起，中庚基金至今已连续4个季度减持(chí)苏农银行，共计减超1.41亿股(gǔ)。今年(nián)一季度末(mò)，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即(jí)使(shǐ)较(jiào)上(shàng)一季度(dù)减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓苏农银(yín)行的4家基金(jīn)公司中，中庚基(jī)金持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大(dà)流通股东(dōng)一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣旗下3只产品。这一季(jì)度，中(zhōng)庚(gēng)价值领航、中庚小(xiǎo)盘(pán)价值、中(zhōng)庚价值品质一年(nián)持有分(fēn)别(bié)减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股(gǔ)。经(jīng)此减持，这3只产品分别为苏(sū)农银行第三、第七、第十大流(liú)通(tōng)股(gǔ)东；持股保持不变的(de)中庚(gēng)价值灵动灵活配置，则为苏(sū)农银行(xíng)的第八大流通(tōng)股东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行十(shí)大流通股(gǔ)东行列后(hòu)，便不曾减(jiǎn)持过。该(gāi)产品曾在2021年四季度(dù)、2022年三季度分别增持苏农银(yín)行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余(yú)季度保持不变。

　　自“入围(wéi)”苏农(nóng)银(yín)行十大流通(tōng)股东以(yǐ)来，中(zhōng)庚价值领(lǐng)航、中庚价值(zhí)品质一年于今年(nián)一季度首度减持苏农银(yín)行；同在一(yī)季(jì)度减持外(wài)，中庚(gēng)小(xiǎo)盘价值已在2022年一至三季度连续减持(chí)苏(sū)宁银行(xíng)共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数据显示，重仓(cāng)常(cháng)熟银行的基金产品中已(yǐ)无中庚基金的身(shēn)影。而此前(qián)多个季(jì)度，中庚基金持股数量在一众重(zhòng)仓(cāng)该股的(de)基金公司中(zhōng)，排(pái)在首位。仅从重仓数据看，自(zì)2022年(nián)四季度末起，中庚基金便开始减持常(cháng)熟银行。去(qù)年四季度，该基金公司首度减(jiǎn)持(chí)了(le)8520.98万(wàn)股；今年一季度，中庚基金更是大(dà)手(shǒu)笔减持常熟银行的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股(gǔ)，中庚(gēng)价值领航一季度末仍(réng)持有(yǒu)常熟银行4294.16万股，位居该公司第八大流通股东。同期，中(zhōng)庚价(jià)值品质一年持有退出常(cháng)熟银行十大流(liú)通股东行(xíng)列(liè)；在去年四(sì)季度，这2只产品已分别减(jiǎn)持了常熟银行(xíng)2823.31万(wàn)股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持(chí)之前(qián)，丘栋荣(róng)旗(qí)下(xià)产品也曾连续多个季度增持过(guò)常(cháng)熟银行、苏农银行这2家苏(sū)南地(dì)区的农商行。

　　身为“城商(shāng)行之王(wáng)”，宁波银行也得到了诸多明星基金(jīn)经理的青睐。截至一季度(dù)末，在一众(zhòng)重仓宁波银行的基金产品中，朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下(xià)汇添富价(jià)值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行(xíng)的，还包括(kuò)陈(chén)一峰在管的安信(xìn)价值精选以及(jí)工银(yín)瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将(jiāng)在管产品。

　　在一季度(dù)，重仓(cāng)“零售之(zhī)王(wáng)”招商银行最多的(de)是易方达基(jī)金，与此同时，张坤旗下易方(fāng)达蓝筹(chóu)精选(xuǎn)是重仓招商(shāng)银行最多的(de)单只产品，季(jì)末持有1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商银(yín)行(xíng)较多的产品，还包(bāo)括劳杰男(nán)旗下汇(huì)添富价值精选A、姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值精(jīng)选A、中(zhōng)泰星(xīng)元(yuán)价值(zhí)优选(xuǎn)A、张坤旗下易方达优质(zhì)企业三年持有(yǒu)、以及张清华在管的易方达裕丰回报(bào)A、易方(fāng)达丰(fēng)和(hé)A、易(yì)方达安心(xīn)回报A、易方达悦兴一(yī)年持有A等产品、

　　卖方建议(yì)关注优质城商行(xíng)，辅(fǔ)以优(yōu)质农商行

　　据海通国(guó)际林加力团队5月4日最(zuì)新(xīn)研(yán)报，银(yín)行业一(yī)季度收入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降(jiàng)的，相比2022四季度(dù)的低(dī)点(diǎn)，一季(jì)度的收入增速(sù)有明(míng)显的修复。

　　经过(guò)对比，海通国际(jì)认为城商行(xíng)业(yè)绩最好，其次是农商行(xíng)，然(rán)后是大行，最后是股份行(xíng)。国有大行利润增速(sù)大致符合预期(qī)。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中(zhōng)行和建行在(zài)0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银(yín)行分别为(wèi)5.6％和(hé)5.2％，略高(gāo)于预期。收(shōu)入增速(sù)中行、农行、建(jiàn)行、交(jiāo)行、邮储银行均为正增(zēng)长(zhǎng)，其中中行收入增速达(dá)到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大行资产质量平稳(wěn)，其中工(gōng)行(xíng)、农行和建行不良率(lǜ)持平(píng)，中(zhōng)行、交行和邮储下降，中行下降明(míng)显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备覆盖(gài)率都有提高，其(qí)中中行增幅最大。需要注意(yì)的是(shì)，一(yī)季度保(bǎo)费(fèi)收入(rù)对营收(shōu)贡献(xiàn)较大，持续性存疑；此外，银行和保险公司(sī)的会计规则有差别，需要注意(yì)口径(jìng)差异对利(lì)润的影响。

　　股份行总体(tǐ)收入增速负增长。收入压(yā)力主要是由于1月1号贷款重定(dìng)价导致贷款利率很低，还有年初一些大银行(xíng)以极(jí)低利率(lǜ)去(qù)抢大额(é)对(duì)公客户的(de)贷款，所以一(yī)季(jì)度息差压力(lì)最大。三(sān)四月份(fèn)极(jí)低利率(lǜ)消失后(hòu)，该团队认为息差压力后(h40kg是多少斤òu)面会逐步缓(huǎn)解。

　　基于城商(shāng)行在(zài)上述(shù)4类银行中利润增速和收(shōu)入增(zēng)速韧(rèn)性最强(qiáng)，海通国际(jì)建(jiàn)议关注优质的城商行(xíng)，辅(fǔ)以比较优质的农商行。城商行是行业里最强的子版块(kuài)，建议持续关注(zhù)。农商行中(zhōng)，常熟银行财报表现(xiàn)最好。

　　林加力团队(duì)认为，大行贴(tiē)近(jìn)中特估概(gài)念，团队首选利润(rùn)增速最好(hǎo)的交通银(yín)行，其次(cì)是收入增速(sù)最超预期(qī)的中国银行，再次是结构数据（手续(xù)费收入）超预期的邮储银行，拨备(bèi)覆盖(gài)率(lǜ)较高的农业银行也(yě)值得关注。股份行(xíng)中，该团队建(jiàn)议(yì)关(guān)注一季报不错的低(dī)估(gū)值(zhí)黑马股(gǔ)，比如(rú)利润和收入增速(sù)较好的浙商(shāng)银(yín)行；机构(gòu)热门股中，估值可能修复的招(zhāo)商银行(xíng)和平安银行可以在业绩真空期进行博弈和交(jiāo)易。

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