财联社5月5日(rì)讯（记者封其(qí)娟）五(wǔ)一劳(láo)动节(jié)后的首个交易(yì)日(rì)，A股银行(xíng)板块大(dà)象起舞。在银行板块火热行情的催(cuī)化下，“中(zhōng)字头(tóu)”众多(duō)个(gè)股亦被点燃(rán)。

　　随着上(shàng)市银行一季报披露拉(lā)下帷幕(mù)，经(jīng)营数(shù)据和基金重仓已经悉数披露。当行情出现(xiàn)异动，明(míng)星基金经理的重仓情况更为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了工商银行、建设银(yín)行、农业银行3家国有上市大行以(yǐ)及(jí)招(zhāo)商银(yín)行。这(zhè)一(yī)阶段，重(zhòng)仓(cāng)工商(shāng)银行最(zuì)多的机构为中(zhōng)泰资管，由姜(jiāng)诚在管(guǎn)的4只(zhǐ)产品重仓持有(yǒu)，旗下中泰(tài)星元价值优选A也凭(píng)借1.14亿股的持股数量，成为重仓工商银行最多的单只产(chǎn)品。工商(shāng)银行(xíng)之外，姜诚在管产品还重仓了建设银行、农(nóng)业银行。同时(shí)，建信基金(jīn)周智硕去年四季(jì)度新发(fā)产(chǎn)品俄罗斯妹子很容易追吗，俄罗斯的妹子好追吗在今年一(yī)季(jì)度也重仓了(le)工商银行。

　　截至一季度末，姜诚在管(guǎn)基金十大重仓股中，工商银行(xíng)、招商(shāng)银(yín)行(xíng)赫然在列。被誉为“零(líng)售之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝(lán)筹(chóu)精选(xuǎn)持有(yǒu)招商银行1.15亿股，是(shì)重仓(cāng)该股最(zuì)多的单只产品；此(cǐ)外，还有张(zhāng)清(qīng)华旗下(xià)多只产品也重仓了招商(shāng)银行(xíng)。

　　此前偏爱苏南地区(qū)农商行的丘栋荣，一季度减持了苏农银(yín)行、常熟银行。一季度末(mò)数据(jù)显示(shì)，苏农银行前(qián)十大流通股动中，丘(qiū)栋荣在管产品占据4席，旗(qí)下(xià)中庚(gēng)价值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚(gēng)价值品(pǐn)质一年3只(zhǐ)产品(pǐn)均(jūn)有(yǒu)减持(chí)苏农银(yín)行，共(gòng)计(jì)减持(chí)1862.45万(wàn)股；经(jīng)一季度大(dà)手笔减持1.04亿股后，重(zhòng)仓常熟银行(xíng)的基金产品中已无中(zhōng)庚基金的(de)身影。而此(cǐ)前多个季(jì)度，中庚基(jī)金持股数量在一众重(zhòng)仓该(gāi)股的基金公司(sī)中，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城(chéng)商行(xíng)之王”宁波银(yín)行也在一季(jì)度被朱少醒旗下富国(guó)天惠精选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳杰(jié)男旗下(xià)汇添富价值精选A、陈一峰(fēng)在(zài)管(guǎn)的(de)安(ān)信价值精选以及工(gōng)银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在(zài)管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号(hào)粉丝，还重仓(cāng)建行(xíng)农行

　　wind数据(jù)显示(shì)，截至一季度末，58家公募(mù)基金及券商(shāng)资管旗下(xià)共计138只产品重仓了工商银(yín)行A股，持股总量为9.07亿元。以(yǐ)重仓(cāng)数据而言，较去年四(sì)季度，机(jī)构共计减持(chí)超过(guò)1.7亿(yì)元。

　　重(zhòng)仓工商(shāng)银行A股的58家机(jī)构中，有55家公募(mù)基(jī)金以及中泰资管、光证(zhèng)资管、银河金汇3家券(quàn)商资(zī)管。这(zhè)其中，重仓工商银(yín)行最(zuì)多(duō)的要数中(zhōng)泰资(zī)管(guǎn)。

　　一季度末数据显(xiǎn)示(shì)，中泰资管姜诚旗(qí)下(xià)4只产品均(jūn)重仓工(gōng)商银行，共(gòng)计持股2.06亿股。其中，中泰星元(yuán)价值(zhí)优选(xuǎn)A共计持有工商银(yín)行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行最多(duō)的单只基(jī)金产品(pǐn)。去年年末，在(zài)持(chí)仓工(gōng)商银行483只产(chǎn)品中，中泰星元价值优选A以1.05的(de)持股(gǔ)数(shù)量成为持仓工商银行(xíng)最多的(de)主(zhǔ)动管理产品。2022年(nián)三季度、四(sì)季度，该(gāi)产品十大重(zhòng俄罗斯妹子很容易追吗，俄罗斯的妹子好追吗)仓股中均(jūn)有(yǒu)工商银行。

　　天天(tiān)基金网最新(xīn)数(shù)据显示，中泰星元价(jià)值优选A今(jīn)年(nián)以(yǐ)来(lái)的收益(yì)率为1.18％，在(zài)2256只同类产(chǎn)品(pǐn)排(pái)在1188名，排名(míng)位(wèi)于中段。

　　据一季报，工商(shāng)银行、招商银行分别为(wèi)在姜诚在管产品第三、第八十大重(zhòng)仓股。过去的一季度，工商银行股价累计涨超(chāo)9％，而招商银行股(gǔ)价累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚(chéng)还重仓了中国建筑、建发股份、海螺(luó)水(shuǐ)泥等地产产业链企(qǐ)业以及(jí)农药(yào)化工(gōng)企业华鲁(lǔ)恒升、扬农(nóng)化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大重仓(cāng)行(xíng)业依次为制造业(yè)、金融业(yè)以及批发和零售(shòu)业，持仓占净(jìng)值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之(zhī)为中生代(dài)“黑马”的周智硕建信智远(yuǎn)先锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与此同时，工商(shāng)银行(xíng)成为该产品的第二大重仓股。

　　建信智(zhì)远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月(yuè)，季末总规模为(wèi)5.19亿元。去(qù)年年报显示(shì)，该产(chǎn)品(pǐn)尚未持有工商银(yín)行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品(pǐn)中，排(pái)在第2394位，排名位(wèi)于中后段。

　　在一季(jì)报中(zhōng)，周(zhōu)智硕(shuò)指出，建信智(zhì)远先(xiān)锋(fēng)A将自下而上，寻找竞争力突出、风险收益比较高、有望穿越周期的(de)公司这(zhè)条主线(xiàn)进(jìn)行(xíng)投资，重点(diǎn)投资了电子、煤(méi)炭、医药(yào)、银行(xíng)、化工、有(yǒu)色(sè)、汽车(chē)、电力设备及新能源等行(xíng)业的(de)企(qǐ)业。

　　整体来看，截至一季度末，周智(zhì)硕在管基金前十大重(zhòng)仓股中并无银行个(gè)股，主要重仓了(le)兖矿能源、广汇能(néng)源等煤炭公司、中瓷电子、三安光电等半导体材(cái)料公司以(yǐ)及(jí)南都电源、TCL中环等新能源产(chǎn)业链公司。

　　工商(shāng)银行之外，姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选A、中泰红(hóng)利优选一(yī)年均(jūn)重仓了建设银行、农业银行，截至一季度末(mò)，这2只产品分别持有建设银行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有大(dà)行中(zhōng)，易方达张清(qīng)华(huá)执掌的易方(fāng)达悦兴(xīng)一年持有A重(zhòng)仓了邮储银行，以2993.31万股的持(chí)股(gǔ)数(shù)量，在一众重(zhòng)仓该股的(de)基金产(chǎn)品中排(pái)名第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南农(nóng)商行、张坤、张清(qīng)华重仓招行

　　从(cóng)重仓数据看(kàn)，自2022年二季度起，中庚基金至(zhì)今已连续4个季度减持苏农银行，共计减超(chāo)1.41亿股。今(jīn)年一季(jì)度末，中庚基金共计持有该股2907.76万(wàn)股，即使(shǐ)较上一(yī)季度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行的(de)4家基(jī)金公司中，中庚(gēng)基金持股数量(liàng)仍(réng)为最(zuì)多。

　　较上一(yī)季度，苏(sū)农银(yín)行前十大(dà)流通(tōng)股东一(yī)季度累计减(jiǎn)持(chí)的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋(dòng)荣旗(qí)下3只产品。这一季度，中庚(gēng)价(jià)值领航(háng)、中(zhōng)庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质一年持有分别(bié)减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股(gǔ)。经此(cǐ)减持，这3只产(chǎn)品(pǐn)分(fēn)别为苏(sū)农(nóng)银行第三、第七、第十大流通(tōng)股东；持(chí)股保持不变的(de)中庚价值(zhí)灵动(dòng)灵(líng)活配置，则为苏(sū)农银行的第八大流通股东。

　　自2021年(nián)三季(jì)度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻(jī)身苏农银行十(shí)大流通股东行列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年(nián)四季度、2022年三季度分别增持(chí)苏农(nóng)银行(xíng)833.55万(wàn)股、461.95万股(gǔ)，其余季度保持(chí)不变。

　　自“入围(wéi)”苏农银行(xíng)十(shí)大流通股(gǔ)东以来，中庚价值领航(háng)、中庚价(jià)值品质一年于今年一季度首度(dù)减持苏农银行；同在一季(jì)度(dù)减持外，中庚小盘价值已在2022年(nián)一(yī)至三季度连续减持苏(sū)宁(níng)银(yín)行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据显示，重仓常熟(shú)银行(xíng)的基金产(chǎn)品中已(yǐ)无中庚(gēng)基金的身影。而此前(qián)多个季度，中庚(gēng)基金(jīn)持股数量在一众重仓该股(gǔ)的基金公(gōng)司中，排在(zài)首位。仅(jǐn)从重(zhòng)仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基金便开(kāi)始减持常熟银(yín)行。去年(nián)四(sì)季度(dù)，该(gāi)基金公司首(shǒu)度(dù)减持了8520.98万股；今年(nián)一季度，中庚基金(jīn)更是大手笔(bǐ)减持(chí)常熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价值领航一季度末(mò)仍持(chí)有常(cháng)熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该公司第八(bā)大流通股东。同期，中庚价值品质一年(nián)持有退出常熟银(yín)行十(shí)大流通(tōng)股东行列；在去年四(sì)季(jì)度(dù)，这2只产品已(yǐ)分别减(jiǎn)持了(le)常(cháng)熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产(chǎn)品(pǐn)也曾连续多个(gè)季度(dù)增持过常熟银行、苏农银(yín)行这2家苏南地区的农商行。

　　身为(wèi)“城商行之(zhī)王”，宁波银行(xíng)也得到了(le)诸多明星基金(jīn)经(jīng)理的青睐。截至一季度末(mò)，在一(yī)众(zhòng)重(zhòng)仓宁波银(yín)行的(de)基金产品中，朱少醒旗(qí)下(xià)富国(guó)天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值(zhí)精选A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股数量，排名(míng)第一、第(dì)三；这一阶段，重仓宁(níng)波银行的，还包括陈(chén)一(yī)峰在(zài)管的安信(xìn)价值精选以(yǐ)及(jí)工(gōng)银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管产品。

　　在(zài)一季度(dù)，重仓“零售(shòu)之王”招商银行最(zuì)多的(de)是(shì)易方(fāng)达(dá)基(jī)金，与此(cǐ)同时，张(zhāng)坤旗下易(yì)方(fāng)达(dá)蓝筹(chóu)精选(xuǎn)是重仓招商银行最多的(de)单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多(duō)的(de)产品，还包括劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值精选A、中泰星(xīng)元价值优选A、张坤旗下易方达优质企业三年持有、以及(jí)张清(qīng)华(huá)在管(guǎn)的易方达裕丰回报(bào)A、易方达(dá)丰和A、易方(fāng)达安心回报(bào)A、易方达悦兴一年持(chí)有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质(zhì)城商(shāng)行，辅以优(yōu)质农商行

　　据海通国际(jì)林加力团(tuán)队5月4日最(zuì)新研(yán)报(bào)，银行(xíng)业一季度收入增速(sù)略高于(yú)2022年。由于2022年(nián)增速(sù)是逐季下(xià)降的，相比2022四季度的低点(diǎn)，一季度的收入增速(sù)有明显的修(xiū)复。

　　经过(guò)对(duì)比，海通国际(jì)认为城(chéng)商行业(yè)绩最好，其次是农(nóng)商行，然后(hòu)是大行，最后是股份(fèn)行。国有大(dà)行利润增速大致符合预期。其(qí)中(zhōng)农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期(qī)；交行(xíng)和(hé)邮储银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预期。收(shōu)入增(zēng)速(sù)中行、农行(xíng)、建行、交(jiāo)行、邮储银(yín)行均(jūn)为正(zhèng)增长，其中中行收入增速(sù)达(dá)到11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林加力团队指出，大行(xíng)资(zī)产质量平稳(wěn)，其中工(gōng)行、农行和建行不良率持平，中行、交行(xíng)和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行拨(bō)备(bèi)覆(fù)盖率都有提高，其中中行增幅最大(dà)。需要(yào)注意(yì)的是(shì)，一季度保(bǎo)费收入对营收(shōu)贡献较大(dà)，持(chí)续(xù)性存(cún)疑；此外(wài)，银(yín)行和保(bǎo)险公司的会计规则有差别，需要注意(yì)口径差异对利(lì)润的(de)影响。

　　股份(fèn)行总体收入(rù)增速(sù)负增(zēng)长。收(shōu)入压力主要是由(yóu)于1月1号(hào)贷(dài)款重定(dìng)价导致贷款利(lì)率很低，还(hái)有年初一(yī)些大银行以极低(dī)利率去抢大额对公客户(hù)的贷(dài)款(kuǎn)，所以一季度(dù)息(xī)差压力最(zuì)大。三四月份极低利率消失(shī)后，该团队认为息差压力后面会(huì)逐(zhú)步(bù)缓解。

　　基于城(chéng)商行在上述4类(lèi)银行中利润增速和收入(rù)增速韧性最强，海(hǎi)通国(guó)际建议(yì)关注优质的城(chéng)商行，辅以比较(jiào)优质的(de)农商行。城商行是行业里(lǐ)最强的子版(bǎn)块，建议持续关注。农商行(xíng)中，常熟银行财报表现最(zuì)好。

　　林(lín)加力团队认(rèn)为(wèi)，大行贴近中(zhōng)特估(gū)概念，团队(duì)首选利润增(zēng)速最好的交通银行(xíng)，其次是收入增速最超预期的中国银行，再次是结构数据（手续(xù)费收入）超预(yù)期的邮储银行，拨备覆盖(gài)率较高的农(nóng)业银行也值得关注。股份行中，该团(tuán)队建议关注一(yī)季报不错的低估(gū)值黑(hēi)马(mǎ)股，比如利润和收入增(zēng)速较好(hǎo)的浙商银行；机构热门股中，估值可(kě)能修复(fù)的招商(shāng)银行和平安银行可以在业绩真空期(qī)进(jìn)行(xíng)博弈和(hé)交(jiāo)易。

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