事关财富管理！多家券商新增客户超100万

中国基金报记者(zhě)莫琳

随着年报持(chí)续披露，券(quàn)商(shāng)陆续亮出(chū)经营底(dǐ)牌。

整体来(lái)看，传(chuán)统业务里除了自营业(yè)务之外，无论是经(jīng)纪业务，投行业(yè)务还是资(zī)管业务普遍都面临下(xià)滑的态势。在复(fù)杂的市场环境下，财富管理成了抵御营收(shōu)断崖式下跌的重要抓手。

记者注意到，虽然券商财(cái)富(fù)管理业务收入整体下滑，但是多家券商在客(kè)户(hù)数量、代销金融产品收(shōu)入、托管客户资产规模等方面(miàn)实现逆(nì)势(shì)增长。

虽然在财富管理上的发力点不同，但是“买方(fāng)投顾”能力建设是各家券商(shāng)始(shǐ)终绕不(bù)开的重要命题。中国银河证券执(zhí)委会委(wěi)员、业务总监、董(dǒng)秘(mì)刘冰告诉记者(zhě)，银河证券以优化网点布局和投顾人员建设为(wèi)抓手，通过建立差异化、特色化考核激励(lì)机制，强化专业(yè)赋能，激(jī)发一线员工积极性，推动分(fēn)支(zhī)展业效能、业务产能的提升(shēng)。

中信(xìn)证券董事长张(zhāng)佑(yòu)君也在年报中表(biǎo)示(shì)，过去一年，中信(xìn)证券提供全方位(wèi)、高(gāo)质量、多层次的理财和资产管理服务，搭建(jiàn)多(duō)层次买方投顾(gù)配置服务体系(xì)，实现从1万元到1000万(wàn)元以上全资产段、全(quán)客户覆盖(gài)，更好满足客户个性(xìng)化、差异化配置需求，提升投资者获得感。

“买(mǎi)方投(tóu)顾”成绩斐然

多家券商新增(zēng)客户100万户(hù)

投顾人(rén)员、分支机(jī)构是券商财富管理转型的重要(yào)抓手，也(yě)是连接投资者的(de)重要窗口之(zhī)一(yī)。

据记者不完全统计，2023年以来，至少有20家券商撤并了83家营业部，3家券商撤并了7家分公司。在撤(chè)并分支机构的同时，多(duō)家券商为开拓业务选(xuǎn)择(zé)新设营业部及分公司。至(zhì)少有14家券商新设了31家营业(yè)部。

谈及此，刘冰(bīng)介绍(shào)，作为一家老牌(pái)券商，银河证券(quàn)在部分二三线城市的网点布局没有(yǒu)课余生活踢足球作文跟上(shàng)城市重心的发展变迁，因(yīn)此去年对部分网点进行了优化。此外，银河证(zhèng)券还对积极推动网点提(tí)档升级，不仅硬件条件升级(jí)，一线营业(yè)部综合金(jīn)融服务能力也要(yào)进一(yī)步提升。

不仅全国性券商如此，地(dì)方性券商也通过“优(yōu)化网点”跟上财富管理转型(xíng)的(de)步伐。近日，西部证券审议并通过了该公司财富业务2024年至2026年营业网点规划(huà)方案的提(tí)案，对分支机构的布局做出进一步调整。西部证券表示，为优化网(wǎng)点布(bù)局，提升公司业务(wù)能力及竞争优势，公司将在(zài)财富管理需求(qiú)旺盛的(de)、有区位优势的、公司(sī)网点空白但经济发达等地区增设营(yíng)业网点。

从投顾人员的变动来看，2023年，证券(quàn)经纪人减少(shǎo)8548名，而投资顾问(wèn)则增加3509名。其中，中信(xìn)证券、中金财(cái)富、中国(guó)银河证券、中信建投、国信证券、东莞证券(quàn)、广发(fā)证券、华泰证(zhèng)券、国泰(tài)君安和(hé)国金证券投顾数(shù)量增加(jiā)较多。

截至目前，广发证券和中信证券的投顾人员均超过(guò)4000名；其次是(shì)中(zhōng)国银河(hé)证券(quàn)、国泰君安、国信证券、中信建投和华泰证券均超过3000名；方正证(zhèng)券、招商证券、长江证券、中(zhōng)金财富、中泰证券、兴业证券和申万宏源证券则都超过2000名(míng)。

在优化网(wǎng)点布局，大幅增加投资顾问人员的(de)基(jī)础上，各家券商根据自己的特色(sè)搭建多层次(cì)买方投顾配置服务体系，深度(dù)挖掘客户需求，多家券课余生活踢足球作文商的客户数量和托管客户资产都有不同程度的增长。

例如，2023年，中金公司(sī)创新发(fā)布财富规划账户体系，以客户(hù)需求为基础，深化目标(biāo)导向(xiàng)的买方(fāng)投顾服务；通过“股(gǔ)票(piào)50”“ETF50”“股(gǔ)票(piào)T0”等创新个人交易服务，累计覆盖客户超20万，签(qiān)约客户资产超2400亿元。

国泰君(jūn)安则在(zài)资产配置方面推(tuī)出了全球(qiú)投资应用程式”君弘全(quán)球通”，还应(yīng)市场变化创设了(le)港元/美元货(huò)币市场基金及现金(jīn)管理产品”汇财宝”，为客户在高息周期中提供了更多投资选择。

据不完全统计，2023年，有近十家(jiā)券商(shāng)的新增客户(hù)数量接近100万户。其中，国(guó)泰君安以超过220万户的新增客户增长量领先同业，中国(guó)银河证券(quàn)客(kè)户数(shù)增长了约150万户，此外，中信证券(quàn)、华泰证券、招商证券、中(zhōng)信建投、海通证券(quàn)、方正证券(quàn)2023年新增(zēng)客户数均超100万户，中金(jīn)公司新增客户(hù)数98.73万户。

券结基金、ETF投顾助力(lì)

金融产品销售(shòu)保有(yǒu)规模普遍增长

面(miàn)向零售客群进行金融产品代销和资(zī)产配置，是券(quàn)商(shāng)行业(yè)财富管理转型的关键发力领(lǐng)域。

据(jù)中证协数据，2023年四季度，券(quàn)商渠道权(quán)益类基(jī)金保有量首次超越第三方基金销售机构，成为仅次于(yú)银行(xíng)的第二(èr)大基金销售渠道。

据记者了解，金融产(chǎn)品销售业务的(de)亮眼(yǎn)增长，主要得益于券商去年(nián)通过ETF大(dà)赛等多种形式发力ETF代销(xiāo)，另(lìng)一方(fāng)面也与券商调(diào)整(zhěng)了基金销(xiāo)售考(kǎo)核标准，对(duì)保有量(liàng)的考核(hé)比重超过了首发。

例(lì)如，中国(guó)银河证券年报提到，2023年公司金融产品销售规模949.88亿元，较(jiào)2022年增长2.64%，代销金融产品保(bǎo)有(yǒu)规模连续四年增(zēng)长。国泰君安、中信(xìn)建投、广发证券等大中型券商的年报(bào)均显示(shì)，代销(xiāo)金融产品保有规模较上年年末有不同程度的增长。

海通(tōng)证(zhèng)券还提到，公司(sī)以券(quàn)结公募产品为重要销售抓手，一方面加强(qiáng)与优(yōu)质基金公司合作，另一方面精准定位银行(xíng)、保险、公募等金融机(jī)构以(yǐ)及大型企业客户对场外基金的投(tóu)资需求，推出了(le)场外基金综合服(fú)务系统(tǒng)“e海通合”，提升客户投资体(tǐ)验。

“去年以来，主动管理产品(pǐn)获得超额(é)收益能(néng)力逐步下滑，我(wǒ)们也紧紧抓住市场从主动管理时代向被动管理时代切换的东风(fēng)，依据团队投顾服务能(néng)力，大力发展ETF业务。”平安证券相关业务负责人此前在接受中国基金报记者采访时指出，公司依托ETF工具已(yǐ)建立客户分(fēn)层(céng)买方投顾业(yè)务模式。

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